Nederlandse particuliere beleggers zijn vooral belegd in mixfondsen en wereldwijde aandelenfondsen. Het grootste fonds onder Nederlandse particuliere beleggers is het Aegon Mixfonds.
Dat blijkt uit een inventarisatie van consultancy- en researchbureau AF Advisors.
Aegon laat in een reactie weten dat het fonds inderdaad tot de grootste fondsen behoort van Aegon Asset Management. In het Aegon Mix Fund, waarvan Olaf van den Heuvel (foto) de fondsbeheerder is, zit momenteel 5,9 miljard euro. Het fonds is alleen beschikbaar via de verzekeringsproducten van Aegon Nederland.
Robeco en Obam
In het verleden was het Robeco-fonds lange tijd het grootste fonds onder particuliere beleggers. BNP Paribas Obam, voorheen Fortis Obam, was ook korte tijd de grootste. Deze twee fondsen hebben de afgelopen jaren echter een groot deel van het vermogen onder beheer verloren.
Deze fondsen zagen volgens AF Advisors de afgelopen 4,5 jaar ieder zo’n 2,5 miljard euro aan klantgeld wegvloeien. Ze staan echter wel allebei nog in de top 25 van grootste beleggingsfondsen onder particuliere beleggers die AF Advisors heeft opgesteld. Op welke plekken ze nu staan, wil het bureau niet zeggen.
Jasper Haak van AF Advisors wil alleen kwijt welk fonds er bovenaan staat. De andere fondsen geeft hij alleen vrij in alfabetische volgorde.
Het onderzoek beslaat alle beleggingsfondsen waarin particuliere beleggers via een bank, broker of vermogensbeheerder beleggen, maar ook de fondsen waarin zij via hypotheken of verzekeringen beleggen.
Volgens AF Advisors zit 40 procent van al het vermogen dat Nederlandse particuliere beleggers in fondsen hebben zitten, in mixfondsen en wereldwijde aandelenfondsen.
Verzekeringsfondsen
De top 25 van grootste beleggingsfondsen onder Nederlandse particuliere beleggers bestaat voor 60 procent uit beleggingsfondsen die vrijwel alleen in (levens)verzekeringsconstructies worden aangeboden.
Naast twee voormalige Fortis-fondsen, tegenwoordig eigendom van BNP Paribas Investment Partners en een voormalig fonds van Holland Beleggingsgroep, tegenwoordig Allianz, is het Skagen Kon-Tiki het enige beleggingsfonds van een niet-Nederlands fondshuis in de top 25.
Gevraagd naar een verklaring hiervoor laat Skagen weten dat het fonds is opgenomen in de modelportefeuilles van Rabobank en ABN Amro Mees Pierson, populair is op Binck Fundcoach en bij een groot aantal zelfstandige vermogensbeheerders in gebruik is.
Het fonds belegt in bedrijven die actief zijn in opkomende markten. Dit hoeven niet per se bedrijven uit opkomende markten te zijn. Volgens VWD Group leverde dit het fonds over de afgelopen vijf jaar een gemiddeld rendement op van 9,78 procent. Het fonds is opgenomen in Fondsnieuws’ FN Universe.
Huisfondsen
Na een stijging van het gebruik van huisfondsen vorig jaar lijkt de verhouding derde fondsen versus huisfondsen nu stabiel op ongeveer 55 procent te blijven liggen.
Er is echter verschil tussen verzekeringsfondsen en fondsen die aangeboden worden door banken. Beleggingsfondsen ingezet in levensverzekeringen (unit linked-fondsen) zijn volgens Haak in 85 procent van de gevallen huisfondsen. Onder door banken verkochte fondsen is dit percentage veel lager.
Eén van de redenen hiervoor is dat veel banken hun asset manager hebben verkocht of afgesplitst. Rabobank heeft Robeco verkocht. ING Bank heeft ING IM afgesplitst en SNS Bank heeft afscheid genomen van Actiam.
Haak: ‘Banken en asset managers lijken niet meer de beste vrienden terwijl verzekeraars en asset managers vaak wel samen blijven.’
De grootse beleggingsfondsen onder particuliere beleggers in Nederland, in alfabetische volgorde
| Fonds | Type |
| Aegon Equity Fund | Wereldwijd aandelenfonds |
| Aegon Mix Fund | Mixfonds |
| Allianz Selectie Fonds | Mixfonds |
| ASR Beleggingsmixfonds G | Mixfonds |
| ASR Profielfonds E | Mixfonds |
| ASR Profielfonds G | Mixfonds |
|
BNP Paribas Global High Income Equity Fund |
Wereldwijd aandelenfonds |
| BNP Paribas Obam | Wereldwijd aandelenfonds |
| Delta Lloyd Mixfonds | Mixfonds |
| Delta Lloyd Profiel Fonds 4 | Mixfonds |
| ING Euro Obligatie Fonds | Euro obligatiefonds |
| ING First Class Obligatie Fonds | Wereldwijd obligatiefonds |
| ING Global Fund | Wereldwijd aandelenfonds |
| Kempen European High Dividend Fund | Europees aandelenfonds |
| Kempen Global High Dividend Fund | Wereldwijd aandelenfonds |
| Nationale Nederlanden Aandelen Fonds |
Nederlands aandelenfonds
|
| Nationale Nederlanden EuropaRente Fonds | Euro obligatiefonds |
| Nationale Nederlanden Mix Fonds | Mixfonds |
| Robeco | Wereldwijd aandelenfonds |
| Robeco Emerging Conservative Equities | Opkomende markten aandelenfonds |
| Robeco Euro Government Bonds | Euro staatsobligaties |
| RZL Euro Mixfonds | Mixfonds |
| Skagen Kon-Tiki | Opkomende markten aandelenmarkten |
| Zwitserleven Europees Aandelenfonds | Europees aandelenfonds |
| Zwitserleven Wereld Aandelenfonds | Wereldwijd aandelenfonds |
Bron: AF Advisors