De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft een bestuurlijke boete van 100.000 euro opgelegd aan H.J. Holtschoppen van De Waerdt Vermogensbeheer in Roermond. De reden is dat er geen integere uitoefening heeft plaatsgevonden, aldus de AFM.
Behalve aan Holtschoppen is tegelijkertijd ook een boete opgelegd aan J. Mooren om een overeenkomstig verwijt van ‘geen integere uitoefening’. Eerder werd al een boete opgelegd aan een derde medewerker van De Waerdt Vermogensbeheer. In dat geval ging het om een boete van 50.000 euro.
De Waerdt was actief als vermogensbeheerder met een vergunning van de AFM. De vergunning is ingetrokken per 5 december 2017. Holtschoppen is pas in april 2016 door de AFM goedgekeurd als dagelijks beleidsbepaler van De Waerdt. Hij kreeg toen ook een verklaring van geen bezwaar door De Nederlandsche Bank, maar hij had blijkens onderzoek van de AFM vanaf het najaar van 2014 al de touwtjes in handen.
Daarnaast was Holtschoppen eigenaar van een Zwitserse vermogensbeheerder. De bedrijfsvoering en activiteiten van beide ondernemingen waren sterk met elkaar verweven. Dit leidde tot belangenverstrengeling en -conflicten.
Ook heeft De Waerdt de regels niet nageleefd bij de behandeling van klachten van cliënten en zijn incidenten niet aan de AFM gemeld. Per saldo leiden de verschillende overtredingen tot de conclusie dat De Waerdt geen adequaat beleid heeft gevoerd dat gericht was op een integere uitoefening van het bedrijf. Holtschoppen wordt als feitelijk leidinggevende voor deze overtreding beboet.
De AFM vindt een boete van 100.000 euro passend. Voor de overtreding geldt een basisbedrag van 2 miljoen euro. De boete is op grond van evenredigheid verlaagd. In geval van medewerker Mooren is een ‘evenredige’ boete opgelegd van 10.000 euro.
De twee besluiten van de AFM kunnen door belanghebbenden ter toetsing aan de rechter worden voorgelegd. Eerder gebeurde dat in het geval van de derde, eerder door de AFM opgelegde boete aan K. de Jonge. niet. In de bijlage is een uitgebreide toelichting van het boetebesluit van de AFM te lezen.
Op het internet is, om redenen van privacy, inmiddels bijna alle informatie over het drietal of De Waerdt verwijderd.