Veel Belgische beleggers zijn geïnteresseerd in duurzame beleggingsproducten. Maar uit de Schroders Global Investor Study 2019 blijkt dat slechts een minderheid van hen daadwerkelijk in deze producten belegd is. Bijna alle Belgische beleggers kennen het onlangs geïntroduceerde label voor duurzaam beleggen van Febelfin, maar velen zijn er nog sceptisch over.
Het percentage Belgische beleggers die duurzaam beleggen, blijft sterk achter bij dat van degenen die geïnteresseerd zijn en zou willen beleggen. Kennelijk bestaat er een kloof tussen de intenties van beleggers en hun concrete daden, zo blijkt uit de Schroders Global Investor Study 2019.
Uit het onderzoek onder meer dan 25.000 beleggers uit 32 landen blijkt dat 16 procent van de Belgische respondenten duurzaam belegt, terwijl 30 procent hierin geïnteresseerd is en zou willen beleggen.
Belgische beleggers die hun kennis als expert/gevorderd omschrijven, zijn meer geneigd duurzaam te beleggen of willen beleggen dan beginners: de helft (50 procent) van deze groep zei dat ze duurzaam beleggen of willen beleggen, tegen 35 procent van de beginners.
Duurzaamheid kwam op de ranglijst van financiële prioriteiten op plaats zes (van acht). Verlies voorkomen, het totale verwachte rendement (inkomen plus vermogensgroei) behalen, redelijke tarieven en het gevoel dat de portefeuille is opgebouwd volgens door henzelf aangegeven parameters vonden de Belgische beleggers belangrijker.
De grote meerderheid van de beleggers in India (87 procent), China (80 procent), Thailand (77 procent) en Indonesië (76 procent) gaf aan dat ze bij hun beleggingen altijd rekening houden met duurzaamheid. Dit geldt slechts voor 40 procent van de beleggers in Canada en Denemarken, 45 procent in België en 41 procent in Nederland, landen waar al langer aandacht is voor duurzaamheid, wat erop wijst dat het daar misschien al als vanzelfsprekend wordt beschouwd.
Bijna zes op de tien (59 procent) Belgische beleggers verklaarden dat ze zouden worden gemotiveerd door veranderingen in de regelgeving om hen te stimuleren meer te duurzaam te beleggen; ook gaf 59 procent aan dat een onafhankelijke rating die bevestigt dat het compartiment echt duurzaam te werk gaat, hen zou motiveren duurzaam te beleggen.
‘Er gaapt een diepe kloof tussen de duurzaamheidsaspiraties van beleggers en de realiteit van de prioriteit die ze hieraan geven bij hun beleggingsbeslissingen,’ zegt Wim Nagler, Sales Director Belgium & Luxembourg van Schroders. ‘Veel beleggers zijn duidelijk van mening dat duurzaam beleggen belangrijk is, maar het gros is nog niet zo ver dat ze dit ook werkelijk doen. Dat maakt hen helaas kwetsbaar voor de wereldwijde gevolgen van bijvoorbeeld de klimaatverandering. Het is belangrijk dat vermogensbeheerders en de sector als geheel – inclusief beleidsmakers wereldwijd – met beleggers samenwerken om te zorgen dat ze een duidelijker beeld krijgen van de voordelen van duurzaam beleggen en vervolgens toegang krijgen tot compartimenten die hen in staat stellen dat te doen.’
De gevolgen van de klimaatverandering
Uit de Schroders Global Investor Study bleek verder dat bijna twee derde van de Belgische beleggers (64 procent) denkt dat de klimaatverandering ten minste enig effect op hun beleggingen heeft, terwijl één derde (34 procent) denkt dat er heel weinig of geen effect zal zijn.
Bijna twee derde (65 procent) van de Belgische respondenten is van mening dat door de mens veroorzaakte klimaatverandering bestaat en gevolgen heeft voor de wereld, en 36 procent denkt zelfs dat de gevolgen “aanzienlijk” zullen zijn. 5 procent van de Belgische beleggers zijn sceptisch en zeggen dat door mens veroorzaakte klimaatverandering niet bestaat.
Motivatie om duurzaam te beleggen
Welke leeftijdsgroep is het meest gemotiveerd om duurzaam te beleggen: millennials, generatie X of de babyboomers? In België leverde deze vraag een gemengd beeld op:
51 procent van de Belgische generatie X-beleggers (38-50 jaar) zei dat ze altijd rekening houden met duurzaamheidsfactoren bij de selectie van een beleggingsproduct, tegen 44 procent van de millennials (18-37 jaar) en 43 procent van de babyboomers (51-70 jaar)
Aan de andere kant was de helft van de Belgische babyboomers (51 procent) het eens met de stelling dat hun individuele beleggingen rechtstreeks kunnen bijdragen aan een duurzamere wereld – ongeveer even veel als generatie X (49 procent) en de millennials (48 procent).
Bijna twee derde van de Belgische beleggers uit de babyboomer-groep (64 procent) vond dat alle beleggingscompartimenten rekening moeten houden met duurzaamheidsfactoren, niet alleen de als “duurzaam” aangemerkte; dit was een hoger percentage dan bij generatie X (48 procent) en de millennials (45 procent).
Het label voor duurzaam beleggen van Febelfin
Begin 2019 introduceerde Febelfin, de Belgische federatie van de financiële sector, een eigen label voor duurzaam beleggen. Uit de Schroders Global Investor Study blijkt dat 92 procent van de Belgische beleggers het nieuwe Febelfin-label kent. Ruim een kwart (27 procent) was van mening dat het hierbij slechts om een marketing-campagne voor de banken gaat, 24 procent vond het label niet streng/duurzaam genoeg, terwijl 25 procent juist vond dat het te streng is en veel goede bedrijven uitsluit.
Gevraagd naar de mogelijke effecten van het Febelfin-label op beleggingsproducten dacht 21 procent dat het de transparantie zou verhogen en hoopte 20 procent dat het een positief effect op de kwaliteit van producten zou hebben; 19 procent vreesde dat het de kosten voor de belegger zou verhogen terwijl juist 18 procent dacht dat het de kosten zou verlagen. Zal het label tot een grotere keuze aan duurzame beleggingsproducten leiden? 18 procent dacht van wel, maar 19 procent dacht dat er minder keuze zou zijn. 14 procent was van mening dat het Febelfin-label tot slechtere producten zal leiden.