Onder de naam Affluent hebben Jan Roelof Boerlage en Jos van Heese een nieuw family office-achtig concept gelanceerd. Aan het platform zijn negen adviseurs verbonden die voor klanten de meest passende vermogensbeheerportefeuille selecteren.
Affluent belegt niet zelf voor klanten, maar begeleid klanten door naar vermogensbeheerders of banken. De dienstverlening is volgens mede-oprichter Van Heese echter veel breder dan het sec vergelijken van vermogensbeheerders, zoals hij zelf eerder deed met zijn bedrijven Vergelijk uw vermogensbeheerder (VUVB) en Asset Measurement.
‘Wij kunnen nu de volledige klant-intake doen, bieden ook financial planning en estate planning, bepalen samen met de klant zijn risicoprofiel en als hij vervolgens gaat beleggen, blijven wij zijn portefeuille ook monitoren’, zegt Van Heese (foto).
Hiervoor zijn op franchise-basis een aantal ‘zeer ervaren voormalige private bankers aangetrokken. Daarnaast hebben we financiee planners en ook een fiscalist’.
Klanten betalen voor de dienstverlening van Affluent een vaste fee van 147 euro per maand. De franchisenemers dragen vervolgens een deel van hun omzet af aan de franchise-gever. In ruil waarvoor ze de naam kunnen gebruiken, net als het platform en alle onderliggende tools en data.
Doelgroep: Klanten met vermogens vanaf 2 ton
De website is gisteren live gegaan. Op het moment van schrijven zijn er zo’n 50 klanten. Van Heese begeleidde zelf sinds 2012 al klanten, daarvan heeft hij er 40 meegenomen ‘en alle adviseurs hebben ook al wel een klant aangebracht’. Bij elkaar hebben zij nu ongeveer 20 miljoen euro onder beheer.
Er is geen minimum vermogen dat klanten moeten meebrengen om voor de dienstverlening in aanmerking te komen, ‘maar omdat de vaste fee van 147 euro per maand natuurlijk zwaarder drukt op kleinere vermogens, richten wij ons op klanten met belegbare vermogens van 200.000 euro of meer’, zegt Van Heese.
Het bedrijf heeft nog geen vergunning van de AFM, maar er is wel een adviesvergunning in aanvraag. Dit doet Van Heese, omdat hij op termijn ook een volledig gerobotiseerde beleggingsportefeuille met indexproducten wil gaan aanbieden voor klanten met kleinere vermogens.