Minister Wopke Hoekstra van Financiën is een consultatieronde gestart over aanpassingen van het zogenoemde nationaal regime in verband met Mifid II.
Het nationaal regime is een vrijstellingregeling voor financieel adviseurs op bepaalde artikelen in de Wft. Hieronder vallen naar schatting zo’n 3.000 financieel dienstverleners. Zij mogen geen individuele aandelen of obligaties bemiddelen, maar wel beleggingsfondsen adviseren, aan klanten die bijvoorbeeld een aanvullend pensioen willen opbouwen. Het verrichten van discretionair vermogensbeheer is onder het nationaal regime niet toegestaan.
Duidelijk was al dat deze adviseurs ook onder de Europese Mifid II-richtlijn vallen die begin dit jaar van kracht is geworden, maar nog niet duidelijk was, aan welke regels zij dan precies wel en niet moeten voldoen. Zij hebben daarom voor dit jaar uitstel gekregen.
De minister stelt nu dat ook zij moeten gaan voldoen aan enkele nieuwe gedragsregels. Zo moeten gegevens straks vijf jaar worden bewaard in plaats van één jaar. Ook worden de regels omtrent het productontwikkelingsproces voor distributeurs van toepassing en dient de beleggingsonderneming zelf ook de doelgroep te bepalen aan wie de producten worden gedistribueerd. Verder zullen de vakbekwaamheidseisen worden aangescherpt.
Partijen kunnen op de voorgestelde wijzigingen reageren op www.internetconsultatie.nl. Het voornemen is de eisen per 1 januari 2019 te laten ingaan.