De Luxemburgse financiële toezichthouder CSSF heeft een boete van 1,56 miljoen euro had opgelegd aan de Luxemburgse afdeling van de Belgische private bank Degroof Petercam nadat het had vastgesteld dat de onderneming “niet voldeed aan haar professionele verplichtingen” wat betreft anti-witwasmaatregelen.
Degroof Petercam wees er in een persbericht op dat de inspectie van de CSSF ‘geen illegale handelingen aan het licht heeft gebracht’, maar wel ‘bepaalde tekortkomingen’ in de processen van de bank heeft vastgesteld.
De CSSF heeft haar boete op 21 december opgelegd na een inspectie ter plaatse die in september 2019 van start ging. De toezichthouder zei ‘belangrijke tekortkomingen’ te hebben gevonden in het kader van de bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme door de bank, ‘zoals het niet melden van sommige vermoedens van witwassen, enkele late meldingen van vermoedens en tekortkomingen op het niveau van de controles op het matchen van namen’.
Banken moeten de namen van rekeninghouders vergelijken met officiële lijsten van personen die onderworpen zijn aan sancties en andere beperkende maatregelen op financieel gebied, politiek prominente personen en personen die verdacht worden van criminele activiteiten. Volgens de CSSF geldt deze verplichting ook voor personen die “blootstaan aan negatieve pers”.
‘Belangrijke wijzigingen’
CSSF merkte op dat Degroof Petercam sindsdien corrigerende maatregelen heeft genomen om de ontdekte problemen aan te pakken en zei dat er ‘belangrijke wijzigingen’ zijn aangebracht op het niveau van de toezichthoudende en beheersorganen en op het niveau van de controlefuncties.
In haar persbericht verklaarde Degroof Petercam dat ‘de bank haar interne governance heeft versterkt en haar controles, procedures en instrumenten op het gebied van compliance voortdurend verbetert, met inbegrip van investeringen in de versterking van haar compliance- en risicoteams om de hoge normen voor de naleving van de toepasselijke wettelijke en reglementaire voorschriften te handhaven’ .
De CSSF zei dat zij bij het bepalen van haar sanctie rekening heeft gehouden met de “snelle reactie” van de bank om corrigerende maatregelen te nemen om de tekortkomingen te verhelpen.