Het ministerie van Financiën benadeelt door een tunnelvisie beleggende burgers ten opzichte van spaarders. Dat stelt Dufas, de belangenvereniging van asset managers, in reactie op een reconstructie in Elsevier Weekblad (EW).
Dufas stelt bij monde van directeur Iris van de Looij dat het ministerie van Financiën met de ‘hogere belasting op beleggen de pas afsnijdt voor Nederlanders die inkomen moeten opbouwen voor later’. Zij voegt eraan toe dat ‘dit burgers zijn waarvan het opgebouwde pensioen niet langer voldoende is. Met de lage rente is beleggen de beste optie. Maar MinFin neemt die kans af en staat tot op heden niet open voor het uitwerken van alternatieve oplossingen’, aldus Van de Looij.
Deze, voor Dufas-begrippen, harde aanval op het door Wobke Hoekstra (foto) geleide ministerie van Financiën volgt op een reconstructie die EW heeft gedaan op basis van een WOB-procedure, waarbij een beroep is gedaan op de Wet Openbaarheid Bestuur.
‘Het is broddelwerk geweest’
Het blad schrijft dat ‘het voornemen om de spaartaks radicaal om te gooien, broddelwerk is geweest’. Het plan, dat erop gericht was om spaarders te ontzien, werd vorig jaar door de toenmalige staatssecretaris van Financiën Menno Snel bekend gemaakt. Toen hadden ambtenaren nog geen idee hoe dit plan zou uitpakken voor grote groepen belastingbetalers, schrijft EW.
Het blad voegt eraan toe, op basis van verkregen documenten van het ministerie, dat de uitvoeringslasten van de hervorming hoog zijn en dat het voor de fiscus ‘een lastig te hanteren stelsel’ is.
Het weekblad schrijft dat het plan in slechts enkele weken is bedacht, terwijl er 4 miljard mee gemoeid is en die bovendien 3 miljoen belastingbetalers raakt. Op het moment dat Snel, die recent struikelde over de slechte aansturing bij de Belastingdienst, dat plan toelichtte hadden zijn ambtenaren nog geen enkele concrete maatregel op papier gezet.
Ambtenaren maken alleen nog verschil tussen spaargeld en beleggingen, maar men weet volgens EW nog altijd niet hoe de zwaardere belastingen voor niet-spaarvermogen uitpakken. Het weekblad spreekt van een ‘tunnelvisie’ en van de ‘volgende puinhoop van de fiscus’.
‘Nekslag voor risicomijdende beleggers’
Dit weekend voegde managing partner Ivar Roeleven van Deal Consultants er een waarschuwing aan toe: defensieve beleggers worden onder de nieuwe vermogensrendementsheffing die in 2022 van kracht wordt gestraft met een onredelijk hoge belastingheffing. ‘Defensieve beleggingsportefeuilles staan al onder druk vanwege de lage rentestand, maar de voorgestelde nieuwe tarieven geven risicomijdend beleggen de nekslag. Is dit echt waar we in Nederland heen willen?’
Roeleven: ‘De nieuwe belastingheffing zal voor deze groep slecht uitpakken. Risicomijdende beleggingen leveren na aftrek van de kosten al niet veel op, maar in 2022 worden ze ook nog eens dermate zwaar belast dat deze beleggers waarschijnlijk netto gemiddeld een negatief rendement gaan halen.’
Het voorstel voor de nieuwe vermogensrendementsheffing in 2022 maakt onderscheid tussen spaargeld en beleggingen. Bij de beleggingen maakt het vervolgens niet uit of er in hoogrenderende risicovolle beleggingen wordt belegd, of in laagrenderende risicomijdende beleggingen. ‘In het voorstel wordt alles belast op basis van een verondersteld rendement van 5,33 procent wat na een heffing van 33 procent neerkomt op een effectieve belastingheffing van 1,76 procent’, aldus Roeleven.
‘Dit is heel zuur’
Hij voegt eraan toe: ‘Voorzichtig beleggen wordt zo fiscaal ontmoedigd. Mensen zullen stoppen met beleggen en weer gaan sparen of extra rendement najagen door meer risico te gaan nemen. De fiscus prikkelt onverstandig en verkeerd gedrag en maakt financiële levensplanning een stuk lastiger. Dit terwijl de Nederlandse burger wel geacht wordt om financieel steeds meer eigen verantwoordelijkheid te nemen. Dat is heel zuur.’