Econopolis heeft een nieuwe digitale vermogensbeheerder gelanceerd: Twain. Het is een platform voor discretionair vermogensbeheer dat vertrekt vanuit de persoonlijkheid en behoeften van de belegger. Omdat cliënten in bepaalde omstandigheden nood hebben aan persoonlijke interactie en antwoorden op hun specifieke vragen, wordt elke cliënt bijgestaan door een persoonlijke financiële coach.
Dit onderscheidt Twain van klassieke online private banken die enkel op algoritmes zijn gebaseerd (zogenoemde. robo-advisors), zegt de CEO van het nieuwe platform, Fred Janssens (foto) die ook vennoot is bij Econopolis, tegenover Investment Officer.
Cliënten worden ook automatisch lid van de ‘Twain Circle’, een exclusief netwerk met toegang tot inspirerende events met gerenommeerde sprekers, studies en webinars, over wat er gebeurt in de wereld. Het nieuwe digitale platform is toegankelijk vanaf een belegbaar vermogen van 200.000 euro.
Janssens: ‘Het doorloopproces werd -ontwikkeld door een internationaal team van UX- en persuasive designers, en bevat gamification-elementen, die van het klantwordingsproces een aangename ervaring maken. In eerste instantie kan iedereen vrijblijvend en anoniem een eigen beleggingsportefeuille samenstellen via de website. Dat proces duurt niet langer dan tien minuten en omvat o.a. een wetenschappelijk onderbouwde persoonlijkheidstest.’
Unieke, zelfgekozen accenten
‘Het resultaat: een eerste portefeuilleschets met unieke, door de klant zelfgekozen, accenten. Vervolgens wordt het klantwordingsproces verder doorlopen met diepgaandere vragen rond o.m. de vermogenssituatie, de beleggingsdoelstellingen en de risicoappetijt. Hoewel we het belangrijk vinden de klant goed te kennen, hoeft de digitale onboarding niet langer dan een halfuur te duren. Het resultaat is een persoonlijk vermogensbeheervoorstel, uitvoerig toegelicht door een financiële coach, fysiek of via videotools als Zoom of Hangouts, alvorens de vermogensbeheerrekening wordt geopend.’
‘Het klantenportaal werd eveneens grondig herdacht. Geen taartdiagrammen of saaie tabellen meer, maar een eigentijdse digitale cockpit, die in één oogopslag aangeeft hoe het met de gezondheid van de beleggingsportefeuille gesteld is. De content in het klantenportaal is volledig gepersonaliseerd naar de portefeuillesamenstelling en de interesses van de cliënt. Communiceren en interageren met een financiële coach kan eveneens waar en wanneer de cliënt dat wil.’
Actief vermogensbeheer met lage kosten
Beleggingsportefeuilles worden actief beheerd en op maat samengesteld op basis van een selectie van huisfondsen en actief-beheerde fondsen wereldwijd, geselecteerd door de ervaren vermogensbeheerders van Econopolis. Bovendien worden er geen kosten aangerekend op de zichtrekening (ook geen beheervergoeding, bewaarloon of transactiekosten). De klant betaalt enkel de lopende kosten in de onderliggende beleggingsfondsen die automatisch verrekend worden in de netto inventariswaarde.
Janssens: ‘Het is ontstellend hoeveel mensen zich zorgen maken om hun huidige beleggingsportefeuille en de doorgedreven standaardisering in de beleggingssector, maar toch niets kunnen ondernemen om die ongerustheid weg te nemen. Uit alle onderzoek blijkt dat Twain absoluut een antwoord biedt op een prangende behoefte bij een grote doelgroep, gaande van ondernemers, vrije beroepen, bedrijfsleiders, en kaderleden. We zijn enthousiast dat zowel de digitale beleving, als de persoonlijke vermogensbeheerrelatie, zo goed onthaald werden tijdens de testfase met de eerste groep klanten.’
Geert Noels, CEO van Econopolis, voegt eraan toe: ‘Met de lancering van Twain willen we onze expertise in vermogensbeheer toegankelijk maken voor een groter publiek. Dankzij de simulatiemogelijkheden in het klantwordingsproces brengt men op innovatieve wijze eindelijk persoonlijkheid in vermogensbeheerportefeuilles, die vervolgens door een toegewijde financiële coach – en compagnon de route - als een goede huisvader wordt beheerd.’