Het aantal wettelijk verplichte bijscholingen voor de financiële tussenpersonen verdrievoudigt de komende jaren. Daarom lanceert de beroepsvereniging van de zelfstandige financiële tussenpersonen BZB-Fedafin een ‘one stop shop’ voor financiële opleidingen.
Het platform wordt het eerste grote gezamenlijke project van het dit jaar gefuseerde Nederlandstalige BZB en het Franstalige Fedafin, zegt voorzitter Albert Verlinden in gesprek met Investment Officer.
‘De opleidingen voor financiële professionals zijn talrijk, waardoor het niet gemakkelijk kiezen is. Bovendien voldoen ze niet allemaal aan de nodige vereisten of inhoudelijke verwachtingen. Met dit platform, zie het als een soort mini Bol.com, bieden we een breed scala aan opleidingen die tegemoetkomen aan de noden van de financiële tussenpersoon.’
Geen pottenkijkers
Zowel opleidingsinstituten, banken, verzekeraars, asset managers als kantoorhouders zelf kunnen hun opleidingen via het Edfin-platform aanbieden. Het aanbod gaat van klassieke trainingen tot e-learningmodules en webinars. De partijen die er gebruik van maken, bepalen zelf welke formule wenselijk is voor welk onderwerp en voor welk type professional, legt Verlinden uit. Ook kunnen syllabussen, presentaties of video’s gemakkelijk in het systeem worden gezet.
‘Als een bank bijvoorbeeld een nieuw product wil uitleggen aan zijn agenten, dan kan de opleidingsverantwoordelijke van die bank perfect gebruikmaken van het Edfin-platform om de opleiding enkel en alleen aan haar agenten aan te bieden. Aan de andere kant van het spectrum heb je dan weer asset managers die regelmatig opleidingen verzorgen over bijvoorbeeld de ontwikkelingen in verschillende assetklassen. Die kunnen dan weer voor iedereen toegankelijk zijn.’
Eenvoudig overzicht opleidingspunten
Het is de onlangs ook in België geïmplementeerde Europese Insurance Distribution Directive (IDD) die elke financiële tussenpersoon die in contact staat met consumenten ertoe verplicht om zich continu bij te scholen. Vroeger gold dit enkel voor de distributieverantwoordelijke. Het aantal mensen dat nu door de wetgever verplicht wordt om opleidingen te volgen, neemt dus sterk toe, legt Verlinden uit.
‘De kantoorapplicatie van Edfin biedt agenten en hun personeel de mogelijkheid om het aantal opleidingspunten per persoon eenvoudig te beheren, zodat bij controle door de FSMA direct duidelijk is wie welke bijscholing heeft gevolgd. Dit zogenaamde Learning Management Systeem (LMS) gaat het kantoren stukken eenvoudiger maken om alle formaliteiten omtrent de opleidingsplicht te beheren.’
Opleiding in klantvriendelijkheid
Het opleidingsaanbod op Edfin zal gaan van heel generiek tot heel specialistisch. Zelf wil BZB-Fedafin de komende jaren via het platform vooral aandacht besteden aan de unieke karakteristieken van de tussenpersoon: service, advisering en klantvriendelijkheid.
Verlinden: ‘Het klantvriendelijkheidsniveau van de financiële sector kan nog flink omhoog. In Londen krijgen tussenpersonen van de bank Barclays tegenwoordig een hotelopleiding aangeboden. Dat klinkt misschien vreemd, maar dat is het niet. Hotelpersoneel weet als de beste hoe ze zelfs de meest onmogelijke klant de beste service kunnen verlenen. Daar kunnen wij nog veel van leren.’
Als het aan Verlinden ligt, wordt Edfin hét opleidingsplatform voor financiële educatie in België. ‘Nu zijn er veel te veel van dergelijke platformen. Dit betekent voor de tussenpersoon in de praktijk twintig verschillende facturen, twintig verschillende deelname-attesten en vlak voor de controle van de toezichthouder overal opleidingspunten sprokkelen. Die administratieve stress is met Edfin voorgoed verleden tijd.’