Binnen vijftien jaar vindt een grote golf aan vermogensoverdrachten plaats binnen rijke families. En toch ontbreekt het bij de meerderheid van de family offices aan een plan om het geld dat ze beheren voor de ‘superrijken’, gemakkelijk door te sluizen naar hun jongere familieleden.
Dat blijkt uit het UBS Global Family Office Report, waar diverse Britse media over berichten. De meeste family offices wereldwijd rekenen erop dat de komende vijftien jaar tientallen miljarden overgeheveld moeten worden van de oudere, naar de jongere generatie.
Maar slechts een derde heeft een geschreven plan op de plank over de manier waarop dat dan moet gebeuren. Sterker nog: een zesde van de family offices heeft überhaupt geen idee hoe het om moet gaan met vermogensoverdracht binnen families.
Sara Ferrari, hoofd van de global family office group van UBS noemt vermogensoverdracht binnen families tegenover FT echter een ‘existentiële kwestie’ binnen family offices en wijst erop dat slechts 30 procent van de vermogensoverdrachten met succes wordt uitgevoerd.
Uit het onderzoek dat UBS samen met dataverzamelaar Campden Wealth Research heeft uitgevoerd onder 264 family offices verspreid over de hele wereld komt verder naar voren dat 36 procent van deze enkele honderden kantoren - die samen 921 miljoen dollar onder beheer hebben - verwacht dat ze ook het vermogen voor de volgende generatie families mogen beheren.
Millennials
Daarbij komt direct het volgende thema aan bod. Zodra het vermogen in handen komt van de volgende generatie, kunnen de wensen rondom de allocatie van het vermogen veranderen. 40 procent van de family offices verwacht in de toekomst meer vermogen te gaan steken in impact investing en andere projecten die hoog scoren naar ESG-maatstaven.
Ferrari wijst er daarbij op dat tot de nieuwe vermogenden veel millennials gaan behoren, wiens interesse ligt bij beleggingen die én hoge rendementen opleveren én voordelen opleveren als het gaat om milieu of maatschappij.
Volgens Campden zijn er wereldwijd zo’n 5300 family offices.