Klanten vinden dat een groot deel van de vermogensbeheerders er onvoldoende in slagen om hen goed te informeren over de impact van de corona-crisis op hun beleggingsportefeuille. Dat zegt de onafhankelijke financiële planner Jo Stremersch (foto).
De voorbije weken zagen veel beleggers de waarde van hun beleggingsportefeuilles in ijl tempo verdampen. Het is dan ook niet verwonderlijk dat er grote ongerustheid is over de gevolgen van het corona-virus voor de financiële markten en de impact op beleggingsportefeuilles. ‘Mensen zijn bezorgd over hun vermogen en ze zoeken houvast. Al snel na het losbarsten van de crisis kregen we terecht bezorgde telefoontjes van klanten’, zegt Jo Stremersch van de onafhankelijke financiële planner Stremersch, Van Broekhoven & Partners.
De financiële planner beheert zelf geen vermogen voor klanten, maar geeft wel advies over de vermogensstructurering en bewaakt deze voor de klant. ‘We spelen de rol van CFO: we helpen onze klanten bij het stellen van de juiste vragen en bieden hun een referentiekader aan. In opdracht van verschillende klanten vroegen we twee weken geleden aan al hun vermogensbeheerders om te achterhalen wat de impact was van de crisis op de specifieke beleggingsportefeuille van elke individuele klant. De respons was ontnuchterend: bij sommige beheerders ontvingen de klanten pas een reactie na ongeveer tien dagen en dan meestal nog met nietszeggende algemeenheden. Klanten moesten het soms doen met de boodschap dat ze vertrouwen moesten hebben in hun vermogensbeheerder en dat die zijn huiswerk goed had gemaakt. Maar daar hebben mensen niets aan. Ze willen concrete antwoorden. Ze willen weten hoe groot het potentiële risico is voor hun specifieke beleggingsportefeuille en welke de volgende stappen zijn die ze eventueel moeten ondernemen. Dat bleef vaak in het ongewisse.’
Terugplooien
Stremersch ziet in de huidige communicatie van vermogensbeheerders naar klanten toe grote gelijkenissen met de financiële crisis van 2008. ‘Ook toen liep de communicatie vaak mank. We hebben in december 2008 een onderzoek gedaan naar de ervaring van de klanten over de manier waarop er met hen gecommuniceerd werd en dat was voor velen ruim onvoldoende. Ook de voorbije weken was dat voor veel klanten te weinig.’
De financieel planner merkt ook dat vooral in de beginfase van de lockdown het telewerk voor veel banken en vermogensbeheerders een struikelblok was. ‘Heel wat bedrijven hebben de voorbije twee weken nodig gehad om hun eigen organisatie weer op orde te krijgen, wat begrijpelijk is. Ze waren duidelijk in snelheid gepakt en waren er niet altijd optimaal op voorbereid. Daardoor waren commerciële contactpersonen te veel met zichzelf bezig of met de diverse communicatiekanalen, en daardoor minder met hun klanten. Op dat vlak merken we toch een groot verschil tussen de beheerders. Enkele internationale vermogensbeheerders hadden duidelijk wel een noodplan voor dergelijke crisissituaties. Daardoor waren ze meestal ook beter in staat om hun klanten sneller gerust te stellen met concrete antwoorden.’
Kalmte
Stremersch adviseert de klanten alvast om niet te panikeren. ‘Een beperkt aantal klanten verkochten hun aandelenportefeuille, om weer in te stappen als het dieptepunt is bereikt. Maar niemand kan natuurlijk voorspellen waar dat ligt. En juist instappen vergt ook een visie. Daarom adviseren we klanten toch vooral om klaar te blijven kijken en emoties zoveel mogelijk te bannen. Het heeft ook geen zin om alles ineens overhoop te gooien. Wie een duidelijk plan heeft uitgezet, kan daar beter aan vasthouden.’