De helft van de Nederlandse banken en vermogensbeheerders geeft op haar website geen inzicht in de kosten voor haar dienstverlening aan particuliere beleggers, blijkt uit onderzoek van vergelijkingssite Asset Measurement.
Managing partner Jos van Heese (foto) noemt dat opvallend, te meer veel partijen aangeven transparantie hoog in het vaandel te dragen. Grootbanken doen het wel goed.
Bij navraag waarom men de kosten niet communiceert via de website zijn antwoorden divers. De antwoorden lopen uiteen van ‘dat zijn we niet verplicht’ of ‘bij ons zijn de kosten van ondergeschikt belang’ tot ‘Mifid 2 stelt verplicht in 2018 transparant te zijn over kosten, wij wachten nog tot eind december’.
Dat laatste antwoord is in Heese’s ogen tekenend voor de markt. ‘Het blijft een vreemd wereldje.’
De betreffende partijen zijn overigens ook niet open over behaalde resultaten, zegt hij.
TCO
Een nog kleiner percentage (30 procent) van de vermogensbeheerders en banken geeft een overzicht van alle kosten, uitgedrukt in de zogenoemde total cost of ownership (TCO).
De TCO is afhankelijk van het vermogen dat de belegger investeert. In een aantal gevallen is daar rekening meegehouden, aldus Van Heese.
De kosten worden in de meeste gevallen vermeld exclusief 21 procent btw. ‘Best opzienbarend, want de particulier moet deze uiteindelijk wel betalen.’
Een klein aantal partijen vermeldt helemaal niet of de kosten in- of exclusief btw zijn.
Naar aanleiding van Mifid 2 dat begin dit jaar van kracht is geworden, heeft Asset Measurement een onderzoek gedaan naar de transparantie op het gebied van rendement, risico en kosten.
In een eerste publicatie ging de vergelijkingssite in op de kosten. Volgende week staat het stil bij de openheid over resultaten.