De toekomst van de millennials is nabij: over slechts 3 jaar controleren zij de helft van de 30.000 miljard dollar aan belegbaar vermogen. Tijd voor adviseurs en vermogensbeheerders om als de wiedeweerga na te denken hoe een millennial tot het aangaan van een relatie ‘verleid wordt’.
Eran Habets, managing director wealth adivsory & investments bij ABN Amro, vond de visie van Sima Patel, een jonge digitale strateeg en oprichter van Napkin, zo interessant dat hij haar bijdrage op Linkedin postte.
Patel stelt met teleurstelling vast dat adviseurs en vermogensbeheerders geen interesse in haar geld hebben, wat volgens haar een grote misser is want het tijdperk van Generatie Y is aanstaande.
Hoe de schade in te halen? Patel stelt dat om succes te hebben bij millennials je niet moet denken dat je kunt leveragen op je ‘gepatenteerde proces’. De millennial heeft een andere levensstijl en ander gedrag dan wat de gemiddelde adviseur tot dusver gewend is.
Patel: Ik geloof niet een voorspelbaar (pensioen)inkomen. Ik heb een horizon van slechts 1 tot maximaal vijf jaar. Ik weet niet hoeveel er in en uitgaat en daarom wil ik dat een adviseur mij helpt bij het stellen van prioriteiten en het geven van overzicht, schrijft ze.
Ze schetst een behoorlijk dynamisch, en ook wel chaotisch geldverkeer met binnen- en buitenlandse rekeningen. De adviseur kan daar behulpzaam bij zijn, maar dan moet hij toegankelijk zijn, vooral ook door gebruikmaking van state of the art-technologie. Wat is je Skype ID, wil Patel weten - waarschijnlijk tot angst van een gemiddelde adviseur.
Patel zegt dat millennials het liefst via technologie communiceren, want dan krijgen ze een idee van de intelligentie en het aanpassingsvermogen van de adviseur. Modellen zien ze het liefst via een digitale verbinding gecommuniceerd.
En voegt ze eraan toe: dat een adviseur zijn product kan pitchen is niet voldoende. De millennial wil weten waar het geld dat ze in een strategie of product steekt, naar toe gaat - en wel in detail!
Tot slot, een adviseur is ‘maar’ een adviseur. Hij wordt pas echt interessant en de tijd en het geld waard als hij een groot netwerk heeft en bereid is dat met de millennial te delen. ‘Ik wil toegang tot je netwerk en ik wil optimaal profiteren van de interacties met jouw netwerk,’ schrijft Patel, wat menige adviseur waarschijnlijk in zijn koffie of thee zal doen verslikken.
Het denken van de millennials roept herinneringen op aan één van de stelregels van Marcel Boekhoorn, de investeerder par excellence, die zegt dat ‘delen het nieuwe vermenigvuldigen is’.