De boete van 5.000 euro die de Autoriteit Financiële Markten (AFM) in januari 2011 opgelegde aan SNS Bank, is in hoger beroep onherroepelijk verklaard.
Dat meldt de toezichthouder is een vrijdag gepubliceerd persbericht.
Bernard Madoff
SNS kreeg de boete omdat het in de periode van 21 januari 2008 tot en met 31 mei 2009 aan bepaalde klanten de mogelijkheid heeft geboden om te beleggen in niet onder (adequaat) toezicht staande buitenlandse beleggingsfondsen.
Het gaat hierbij onder meer om fondsen die belegden in de beleggingsfondsen van Bernard Madoff.
Deze fondsen werden vanwege hun aard en risico’s niet aan alle klanten van SNS aangeboden, schrijft de toezichthouder. Om te kunnen beleggen in deze fondsen dienden de klanten een opdracht door te geven aan een apart ingerichte desk. Alleen bepaalde klanten hadden toegang tot deze desk, die inmiddels is opgeheven.
Orders gebundeld
Om haar klanten te kunnen laten beleggen in de fondsen, heeft SNS op inschrijfformulieren van de fondsen verklaard dat de klanten vermogend zijn, zonder dit daadwerkelijk te hebben vastgesteld, zo vervolgt de AFM. Tevens heeft SNS orders van beleggers onder 50.000 euro gebundeld zodat het minimum inlegbedrag werd gehaald en deze vervolgens als één order doorgegeven aan fondsen die niet onder (adequaat) toezicht stonden en eigenlijk alleen openstonden voor professionals.
‘Door het op die manier accepteren van orders onder 50.000 euro heeft SNS bij haar klanten het vertrouwen gewekt dat de fondsen wel onder toezicht stonden. Dit verschil is belangrijk, omdat de belegger meer wordt beschermd wanneer fondsen onder toezicht staan. SNS heeft hiermee gehandeld op een wijze die afbreuk doet aan haar verplichting om zich op “eerlijke, billijke en professionele wijze” in te zetten voor de belangen van haar cliënten en zich te onthouden van gedragingen die schadelijk zijn voor de integriteit van de markt. Dit levert een overtreding op van artikel 4:90, eerste lid, van de Wet op het financieel toezicht.”