‘Robo-advies wordt de nieuwe standaard, zeker voor eenvoudiger beleggingsadvies. Alleen de adviseur die zich verbreedt en verdiept zal het redden’, aldus Koen Hoogenhout van Vanguard.
In zijn presentatie tijdens de masterclass donderdag over de onvermijdelijke impact van technologie en klimaat, wees de senior sales executive op de toegevoegde waarde van de beleggingsadviseur.
De ‘advisor alpha’ wordt door Vanguard geschat op zo’n 3 procent. Deze bestaat uit zeven componenten waaronder het bepalen van een een passende asset allocatie, het tegen zo laag mogelijke kosten invullen van de portefeuille en vooral ‘behavioural coaching’.
‘Een van de risico’s van puur robo-advies is nog altijd dat een belegger in paniek besluit zijn hele portefeuille te verkopen’, aldus Hoogenhout.
Vanguard ging twee jaar geleden van start met het aanbieden van een hybride model, waarbij online, geautomatiseerd advies wordt gecombineerd met de mogelijkheid een adviseur van vlees en bloed te bellen.
Inmiddels heeft deze nog enkel in de VS aangeboden ‘Personal Advisor Service’ van Vanguard meer dan 40 miljard dollar onder beheer, waarmee het zich de grootste robo-advisor ter wereld mag noemen. Een onverwachts succes, aldus Hoogenhout.
’90 procent van de klanten heeft nog nooit eerder van beleggingsadvies gebruikgemaakt. Kennelijk willen mensen wel advies, maar zijn ze niet bereid er 1 of 1,5 procent voor te betalen. Niet alleen aan de productkant maar ook aan de distributiekant zul je dus prijsdruk gaan zien.‘