Veruit de meeste beleggers stellen behoedzaam te zijn en niet al te veel risico te nemen. Tegelijkertijd verwachten ze een irreëel hoog rendement op hun beleggingen.
Dat is een van de conclusies uit een onderzoek onder ruim 7000 particuliere beleggers, uitgevoerd door CoreData Research in opdracht van Natixis Global Asset Management.
Het onderzoek schetst een beeld van de hedendaagse belegger.
Dubbelcijferig rendement
79 procent van de ondervraagde beleggers stelt een rendement nodig te hebben van 9,5 procent boven de inflatie om zijn doelen te kunnen bereiken.
‘In de wereld van vandaag stelt dit beleggers bloot aan significante volatiliteit’, zegt David Goodsell, executive director van het Durable Portfolio Construction Research Centre van Natixis GAM. ‘Niet veel beleggers zullen daarmee kunnen omgaan.’
Passief minder riskant?
Maar er is meer aan de hand met de belegger van nu. Zo waarderen ze passieve beleggingsoplossingen om hun lage fees, maar zes op de tien denkt ten onrechte dat dat gepaard gaat met minder risico.
Ook geven ze aan hun beleggingsresultaten te willen beoordelen op basis van hun persoonlijke doelen. Maar in de praktijk blijkt meer dan de helft helemaal geen doelen te hebben. En zo zijn er volgens de Franse asset manager nog wel een aantal dingen mis met de hedendaagse belegger.
Advies
Het goede nieuws is echter dat ze de waarde van professioneel advies inzien. ‘De meerderheid vertelt ons dat ze geloven dat professioneel advies het geld waard is, en twee derde zegt te geloven dat beleggers die professioneel advies krijgen eerder hun doelen zullen bereiken’, aldus Goodsell.
Beleggers weten daarbij goed wat ze van een adviseur willen. Niet zozeer een tip over een aantrekkelijk aandeel, maar een beter geïnformeerde belegger worden. Ze willen oplossingen waarmee ze risico’s kunnen beheersen, en hulp om doelen te stellen en plannen te maken.
Educatie
De les die fondshuizen uit dit onderzoek kunnen trekken is dat ze weer aan dezelfde kant van de tafel moeten gaan zitten als beleggers. Goodsell: ‘We moeten bij de beleggingskeuze risico weer voorop stellen. Dat zal beleggers helpen bij wat ze werkelijk van hun beleggingen kunnen verwachten. We moeten ophouden te praten over beleggingsproducten en het juist hebben over persoonlijke portefeuille die passen bij hun unieke doelstellingen.’