De ene klant is geneigd veel te piekeren, de ander handelt juist heel impulsief. De een doet zijn huiswerk goed, de ander doet gewoon graag wat anderen ook doen.
Schroders heeft vandaag in Nederland een platform gelanceerd, Invest IQ, waarop beleggers een test kunnen doen die inzicht geeft in welke eigenschappen bewust en onbewust van invloed zijn op hun beleggingsbeslissingen.
De test is ontwikkeld door Decision Technology, een consultancybureau op het gebied van behavioural finance voortgekomen uit de University of Warwick. Het platform werd een paar weken geleden al gelanceerd in het Verenigd Koninkrijk en komt in 18 landen en 13 talen beschikbaar. Behalve de test bevat de website ook educatieve informatie over beleggen.
De test duurt zo’n 8 minuten en invullers worden keuzes voorgelegd als ‘Gaat u deze weddenschap aan: Munt: u verliest 3 euro; kop: u wint 6 euro?’ En vervolgens: ‘Zou u ook de volgende weddenschap aangaan: Munt: u verliest 4 euro; kop: u wint 6 euro?’ Et cetera. Maar ook vragen als: ‘In hoeverre bent u het eens met de stelling: Ik vrees het ergste?’
Het idee is mensen op deze manier inzicht te geven in hun emoties en erachter te komen of hun beslissingen gebasseerd zijn op rationeel nadenken of instinctief gedrag.
Invullers van de test worden uiteindelijk ingedeeld in een van de volgende vier beleggingstypes: de waakzame planner, de meningenjager, de solist of de nuchtere optimist.
De test is gratis toegankelijk voor eindklanten en is ook white label verkrijgbaar. De invuller krijgt aan het einde een rapport waarover hij het gesprek zou kunnen aangaan met zijn adviseur.
Op de vraag waarom Schroders dit doet, zegt het huis dat het als grote asset manager als zijn verantwoordelijkheid ziet bij te dragen aan het verbeteren van de kennis van beleggers en hun inzicht te willen geven in hoe zij beleggingsbeslissingen nemen.
Dat de test Schroders ook data oplevert die van pas kan komen bij het ontwikkelen van nieuwe producten of het beter laten aansluiten van bestaande producten op de behoeften van klanten, is een mooie bijkomstigheid.
Tot nu toe hebben in het Verenigd Koninkrijk 6200 mensen de test ingevuld, de meesten tussen de 18 en 35 jaar. Van hen was de grootste groep (39 procent) een waakzame planner. Dit zijn beleggers die hun huiswerk goed doen, maar beleggen een beetje eng vinden. Zij zijn niet zo geneigd impusief te handelen, maar wel om veel te piekeren over een beslissing.