Het Openbaar Ministerie (OM) eiste vrijdagmiddag onvoorwaardelijke celstraffen tot ruim vijf jaar tegen het drietal achter beleggingsfonds Quality Investments. Frank L., Dennis M. en advocaat Koen B. waren volgens het OM ‘van meet af aan’ van plan beleggers af te zetten.
De drie zijn volgens de aanklagers schuldig aan valsheid in geschrifte, witwassen en deelname aan een criminele organisatie. Ze zouden willens en wetens een frauduleus beleggingsproduct aan de man hebben gebracht. Het OM spreekt van het ‘moedwillig aangaan van onacceptabele risico’s’ over de ruggen van beleggers heen.
Hoofdverdachte M. moet 64 maanden de cel in als het aan het OM ligt, Frank L. 60 maanden en Koen B. 32 maanden.
Zo’n 1100 beleggers in Nederland en België vertrouwden Quality Investments (QI) omgerekend pakweg 224 miljoen dollar toe voor beleggingen in tweedehands Amerikaanse levensverzekeringen, oftewel ‘life settlements’. Beleggers in deze doodspolissen zouden dankzij een herverzekering bij maatschappij PCI op het eiland Dominica ‘gegarandeerd’ na vijf jaar hun inleg plus een fors rendement ontvangen.
Kaartenhuis
Maar volgens de officieren was QI ‘een kaartenhuis’ opgetrokken uit ‘schijnconstructies’. QI had geen businessplan, geen risicoanalyse en geen actuariële kennis. Geen enkele reguliere herverzekeraar was bereid voor QI als tegenpartij op te treden voor individuele levensverzekeringen.
QI-initiatiefnemer Frank L. wist van nieuwsberichten over de betrokkenheid van PCI bij fraude met herverzekeringen in Pakistan in 2004. Toch bleef QI zaken doen met de herverzekeraar.
De eerste beleggers in QI kregen via ‘kasrondjes’ de beloofde hoge rendementen plus hun inleg uitbetaald. In valselijk opgemaakte persberichten ronkte QI dat deze betalingen de effectiviteit bewezen van hun unieke herverzekering.
In werkelijkheid waren de uitkeringen aan vroege beleggers niet zoals beweerd afkomstig van PCI, maar uit de inleg van latere beleggers. Zulke ‘namaakuitkeringen’ typeren volgens het OM een Ponzi-fraude.
Quality Investments adverteerde veel. Maar dat PCI in 2010 op de zwarte lijst van toezichthouder van meerdere landen stond, liet QI ongenoemd. Ook de arrestatie van de grote man achter herverzekeraar PCI, Minor Vargas, verzweeg QI.
Het beleggingsfonds bleef met ‘een reeks onwaarheden’ volhouden dat de herverzekeraar ‘zeer solvabel’ was. Vargas heeft inmiddels zestig jaar cel. Hij sponsorde met het geld van onder meer QI-beleggers een voetbalelftal in Costa Rica.
Vrijwel al het ingelegde geld van beleggers werd overgemaakt naar rekeningen van een trust van Deborah Peck in de Verenigde Staten. QI hield beleggers valselijk voor dat dit een onafhankelijke instelling was. Deze beweerde scheiding wekte wel het vertrouwen van veel beleggers. Een van de verdachten bestuurde de trust die de onafhankelijkheid moest beschermen.
In werkelijkheid kwam volgens het OM al het geld ter beschikking van het bedrijf Watershed. De drie verdachten waren eigenaar van dat bedrijf. Zo konden ze bij het geld komen en gaven ze ongeveer 35 miljoen dollar uit aan een luxe levensstijl met sieraden, villa’s, jachten, een Ferrari, een Bentley, een helikopter en een Beechcraft-jet. Ook leende QI geld uit aan PCI om de noodlijdende herverzekeraar in de lucht te houden.
Volgende week komt de verdediging aan het woord. De ontkennende verdachten zullen aanvoeren dat zij slachtoffer zijn van fraude door herverzekeraar PCI. Hun klanten staan volgens het OM ‘met lege handen.
Copyright: Het Financieele Dagbblad, 23 juni 2018.