Ook vermogensbeheerders mogen onder bepaalde voorwaarden voor hun klanten een financieel planner inhuren en daar ook voor hen voor betalen. Dit is in principe niet in strijd met het provisieverbod.
Dat schrijft toezichthouder AFM op haar website.
De AFM heeft hier van verschillende kanten vragen over gekregen, nadat bekend werd dat Insinger de Beaufort haar klanten voortaan standaard toegang biedt tot externe financial planners. Klanten van de bank hoeven hier niet apart voor te betalen. De kosten worden gedekt door het all-in tarief dat zij betalen aan de bank.
De bank had de constructie afgestemd met de AFM en die had geen bezwaar.
Onder meer voorzitter Hans Dubbeldam van de Vereniging voor echt onafhankelijke vermogensbeheerders (VEOV) verbaasde zich er echter over dat de AFM met de constructie akkoord was gegaan. Volgens hem had de toezichthouder eerder expliciet tegen een zaal met vermogensbeheerders gezegd dat dit niet was toegestaan.
Dit terwijl een goede financiële planning volgens Dubbeldam ‘zeer passend’ is in het kader van de zorgplicht naar klanten. Het kon volgens Dubbeldam dus niet zo zijn, dat banken wel private planners voor hun klanten mogen betalen en vermogensbeheerders niet.
Hij vroeg de toezichthouder dus om een formele reactie waarin zou worden gesteld dat op dit punt voor beide type instellingen dezelfde regels gelden.
De AFM blijft ook nu echter benadrukken dat directe betaling de voorkeur geniet. Daarnaast schrijft de toezichthouder dat er bij de beoordeling van een constructie altijd naar de specifieke omstandigheden van het geval gekeken wordt. Van belang hierbij is onder meer dat de planner geen AFM-vergunninghouder is.
Meer achtergronden op Fondsnieuws:
Insinger legt focus op private planning
VEOV: beleggingsfondsen blijven melkkoe