Particuliere beleggers hebben hoge rendementsverwachtingen voor dit jaar: gemiddeld 9,7 procent boven inflatie. Maar daardoor bestaat het risico dat ze teleurgesteld raken.
Dat stelt Natixis Global Asset Management in een onderzoek onder 7.000 particuliere beleggers in zeventien landen. ‘Beleggers zijn de laatste jaren gewend geraakt aan uitstekende aandelenrendementen. Daardoor is hun visie op de financiële markten notoir positief’, stelt John Hailer, topman voor Noord- en Zuid-Amerika en Azië.
Veel particuliere beleggers hebben volgens hem forse verliezen geleden na de laatste financiële crisis, maar noch planmatig, noch emotioneel zijn ze voorbereid op een nieuwe tegenslag, zegt Hailer.
Wel komt uit het onderzoek naar voren dat beleggers méér dan twee jaar geleden twijfelen of zij zich moeten focussen op performance of op bescherming van hun portefeuille. Wel is het percentage dat veiligheid boven rendement verkiest gestegen van 78 procent in 2014 naar 84 procent.
Verder blijkt uit het onderzoek van Natixis dat veel beleggers geen concrete financiële doelstellingen hebben. Dat geldt voor 75 procent; 67 procent heeft geen financieel plan en 77 procent vertrouwt bij zijn beleggingsbeslissingen op zijn ‘gut feeling’.
Van de ondervraagden gelooft 69 procent niet meer in ‘buy and hold’-strategieën en worden alternatieve strategieën overwogen. Uit het onderzoek komt volgens Natixis Global Asset Management naar voren dat er een nieuwe rol lijkt te zijn weggelegd voor adviseurs, namelijk die van coach zodat beleggers betere beleggingsbeslissingen kunnen nemen.
Het onderzoek werd niet afgenomen onder Nederlandse particuliere beleggers, maar wel onder die in Duitsland en Frankrijk.