Het vakbekwaamheidsstelsel voor financieel adviseurs dat per 1 januari 2014 van kracht wordt, is eerder deze week door meerdere brancheorganisaties besproken met het ministerie van Financiën. Adfiz, CFD, OvFD, NVF en NVGA wilden weten hoe dit nieuwe stelsel in de praktijk vorm gegeven moet worden.
De organisaties hebben er bij het ministerie voor gepleit om het aanvankelijk geplande stelsel met driejaarlijkse herexamens te vervangen door een puntensysteem gericht op Permanente Educatie (PE). Een opening daartoe heeft de Tweede Kamer afgelopen maand in een motie gegeven die verzoekt opnieuw naar de inrichting van het vakbekwaamheidsmodel te kijken.
Financieel adviseur
Het parlement wil nu dat Financiën voor 1 december met een alternatief komt. ‘De Kamer vindt het onwenselijk dat het vakbekwaamheidbouwwerk voor financieel adviseur leidt tot een forse lastenverzwaring en een wettelijk verplicht periodiek PE-examen dat strenger is dan vergelijkbare beroepen,’ aldus de organisaties, zo schrijft het assurantiemagazine AM Signalen in zijn nieuwsbrief.
Puntensysteem
‘Het voorstel houdt in de kern in dat financieel adviseurs verplicht zijn binnen een bepaalde periode geaccrediteerde opleidingsactiviteiten bij te wonen. In een openbaar PE-register worden de behaalde studiepunten vastgelegd. Als niet aan de verplichte PE wordt voldaan, dan kan een adviseur uit het register worden geschrapt.
Zowel de Tweede Kamer als de Europese toezichthouder wil een permanente educatie voor financieel adviseurs, net zoals dat in andere beroepsgroepen het geval is. De toezichthouder bepleit een PE-puntensysteem, zoals dat door de brancheorganisaties wordt bepleit.
Permanente educatie
In 2007 is de Wet op het financieel toezicht (Wft) ingevoerd en is tevens besloten tot het verhogen van de vakbekwaamheid van adviseurs. Naar aanleiding van eigen onderzoek vindt de AFM dat een permanente educatie nodig is.
Adfiz, CFD, OvFD, NVF en NVGA vertegenwoordigen intermediairs, financiële hypotheekverstrekkers, financieringsadviseurs en assurantiebedrijven. Ook aanpalende beroepsgroepen, zoals de beleggingsadviseurs bij banken en vermogensbeheerders zullen verplichte permanente educatie moeten doen.