Quintet Private Bank, het moederbedrijf van InsingerGilissen, gaat duurzaam beheer de facto tot de norm maken voor alle discretionaire beheermandaten bij de groep. Daarbij worden de Principes voor Verantwoord Beleggen (PRI) van de Verenigde Naties als uitgangspunt genomen.
In een toelichting benadrukt James Purcell (foto), hoofd duurzaam beheer bij Quintet Private Bank, echter wel dat men het aantal initiatieven waar de groep zich bij aansluit doelbewust wil beperken om zich zoveel mogelijk op de klantervaring te kunnen richten.
Quintet Private Bank ziet zichzelf als een ‘challenger’ op het vlak van ESG en duurzaam beheer. Purcell kwam recent over van het Zwitserse UBS, dat onlangs ook bekend maakte dat het ESG tot kern maakt van haar beheer van klantportefeuilles. Dat deed zij mede ook op basis van de sterk toegenomen wet- en regelgeving op het terrein van duurzaamheid.
‘Veel spelers voegen ESG toe in hun processen. Het voordeel van ons is dat we blanco beginnen. Zoals modelegende Coco Chanel ooit zei: “Als je onvervangbaar wil zijn, moet je altijd anders zijn.” De verschillende dochters worden nu geleidelijk aan ondergebracht onder één bedrijf. We willen ESG niet als een add-on beschouwen, maar wel als een evolutie waarop we verder kunnen bouwen.’
Twee voorbeelden
Purcell haalt twee concrete voorbeelden aan van de manier waarop Quintet wil evolueren. ‘Binnen drie tot zes maanden willen we duurzaam beheer standaard in alle discretionaire mandaten aanbieden. Voor onze klanten bestaat er ook een opt-out mogelijkheid indien ze dat wensen. We willen echter duurzaamheid op de voorgrond zetten.’
‘Ten tweede wil de in Luxemburg gevestigde bank CSR (corporate social responsibility) op groepsniveau uitrollen. ‘Bij de meeste bedrijven zit duurzaam beleggen en CSR in twee verschillende departementen. Wij willen ervoor zorgen dat beide aspecten elkaar aanvullen. Alles wat we doen, moet op groepsniveau verantwoord zijn en ook uitstralen naar het beleggingsbeheer, en omgekeerd.’
Quitet denkt dat green bonds, schuldpapier van de Wereldbank of Aziatische Ontwikkelingsbank, microfinanciering en dergelijke een perfecte vervanging kunnen zijn voor een klassieke portefeuille. Zo geven de obligaties van de Wereldbank een hoger rendement dan klassieke overheidsobligaties, maar zijn ze even stabiel. Als voorbeeld noemt Purcell dat een investment grade bedrijfsobligatieportefeuille volledig kan worden ingevuld met green bonds, waardoor je geen conventionele obligaties meer nodig hebt.
Sectorinitiatieven
Purcell omarmt de PRI van de VN, die Quintet Groep in 2019 heeft ondertekend, hoewel de verschillende dochters de PRI al eerder ondertekenden. ‘We willen niet te veel sectorinitiatieven tekenen. We zijn bijvoorbeeld wel lid van Climate Action 100+, maar willen geen initiatieven tekenen louter om er zoveel mogelijk op onze lijst te kunnen zetten.
Quintet zegt gefocust te willen blijven op concrete resultaten voor klanten en het beperkt houden van het administratieve werk.
Purcell geeft aan dat ESG en verantwoord bedrijfsbestuur speerpunten zijn voor de strategische ontwikkeling van Quintet. ‘We willen één team voor Quintet op punt stellen. We hebben nu in Nederland, Luxemburg en Zwitserland al mensen die zich met dit thema bezighouden.