Zowel banken, financiële tussenpersonen als de fondsenindustrie kunnen nog veel beter communiceren over hun duurzame beleggingsaanbod. Gisteren schreeft Investment Officer hier al een inleidend stuk over, maar er zijn nog andere take-aways.
Duurzaam beleggen wordt in België steeds populairder als manier om bij te dragen aan een duurzamere wereld. Dat blijkt uit een recente enquête van vermogensbeheerder Schroders, waarin 44 procent van de Belgische beleggers aangeeft duurzame beleggingen te verkiezen boven strategieën die geen rekening houden met duurzaamheidsfactoren. In 2018 was dat maar 35 procent.
Toch is er op het vlak van communicatie nog werk aan de winkel in de financiële sector. Zo’n 23 procent van de Belgische beleggers geeft aan dat ze bij bijna elke gesprek met hun financieel adviseur informatie krijgen over duurzame beleggingen. Daartegenover staat dat 45 procent van de beleggers alleen informatie ontvangen over duurzame beleggingen wanneer ze daarom vragen. ‘Het is een opvallende vaststelling, vooral omdat banken de laatste jaren veel communiceren over duurzaamheid en duurzame beleggingen.
Dat lijkt er toch op te wijzen dat banken en financiële tussenpersonen toch nog actiever kunnen communiceren met hun klanten over duurzame beleggingsoplossingen’, zegt Wim Nagler, Sales Director Belgium & Luxembourg bij Schroders. Ons land scoort op dat vlak ook slechter dan het Europese en wereldwijde gemiddelde, waar respectievelijk 28 procent en 33 procent van de beleggers aangeeft bij elke contact met hun adviseur informatie te krijgen over duurzaamheid.
Zowat 90 procent van de respondenten heeft nochtans behoefte aan meer informatie om zeker te zijn dat hun beleggingen duurzaam zijn. Op de vraag wie deze informatie zou moeten geven, waren de reacties gemengd: 46 procent van de Belgen vond dit de verantwoordelijkheid van onafhankelijke derde partijen en 44 procent vond dat de informatie rechtstreeks van de beleggingsaanbieder moet komen.
Rol van fondsbeheerders
Ook de fondsenindustrie kan zijn communicatie nog bijschaven. Gevraagd naar welke partijen een rol te spelen hebben bij het beperken van de klimaatopwarming, komen de vermogensbeheerders en aandeelhouders op de allerlaatste plaats. Beleggers kijken vooral naar de overheid (62 procent), ngo’s (58 procent), intergouvernementele organisaties (56 procent), lobbygroepen (55 procent) en zichzelf als individu (49 procent). Slechts 38 procent van de Belgische beleggers ziet een rol weggelegd voor de fondsenindustrie. Nagler: ‘Wellicht moeten we als industrie nog beter communiceren over hoe we, als beheerder van het vermogen van onze klanten, dat kunnen doen en waarom dat belangrijk is. Dit wordt duidelijk nog niet voldoende begrepen.’
Tegelijkertijd vindt 55 procent van de Belgen dat fondsbeheerders hun invloed moeten aanwenden door niet langer de investeren in bedrijven die actief zijn in de olie- en gassector. Nagler: ‘Fondsbeheerders zetten vaak sterk in op engagement, om zo ook olie- en gasbedrijven meer te stimuleren in de richting van de duurzame omwenteling. Particuliere beleggers geloven daar duidelijk minder in.’
Nog enkele andere resultaten:
- De meeste Belgische beleggers (81 procent) willen beleggen op een manier die bij hun overtuigingen past
- Bijna een vijfde (19 procent) van degenen die hun beleggingskennis als ‘expert’ of ‘gevorderd’ omschrijven, is geneigd hun persoonlijke overtuigingen te verloochenen voor een hoger rendement; dat is aanzienlijk meer dan de 12 procent in de ‘basis/beginners’-groep.
- Wat motiveert Belgische beleggers om voor duurzame beleggingen te kiezen? 46 procent zei duurzaam beleggen aantrekkelijk te vinden vanwege de bredere milieu-impact, terwijl 35 procent van mening was dat duurzaam beleggen meer kans op hoger rendement biedt.
- Belgische gevorderde beleggers zijn het meest geneigd te denken dat duurzaam beleggen de hoogste kans op meer rendement biedt (37 procent). Beginners/basisbeleggers zijn het minst geneigd te denken dat duurzaam beleggen uiteindelijk zal teleurstellen (12 procent).