Robeco wil haar online-aanbod van vermogensbeheerportefeuilles in de lijn van Robeco One uitbreiden met portefeuilles met een vaste einddatum. Het idee is dat het risico binnen de portefeuilles wordt afgebouwd naar mate de einddatum nadert.
Dat zegt hoofd distributie en marketing Hester Borrie van Robeco in gesprek met Fondsnieuws.
‘Deze producten zijn we nu aan het optimaliseren om ze geschikt te maken voor online verkoop.’
Op dit moment biedt Robeco One drie beheerportefeuilles: een defensieve, een neutrale en een offensieve. Ze zijn opgebouwd uit verschillende Robeco-strategieën.
Volgens Borrie ontwikkelt Robeco One zich ‘heel goed’. ‘Wij zijn dit concept gestart om beleggen voor iedereen toegankelijk te maken. Mensen zullen namelijk steeds meer zelf moeten sparen voor de studie van de kinderen, pensioen of zorg en dit geldt niet alleen voor vermogenden, maar ook voor wat jongere mensen met minder vermogen.’
9.000 nieuwe klanten
Borrie: ‘Sinds we het nieuwe platform gelanceerd hebben is de klanttevredenheid van klanten sterk toegenomen. Vorig jaar hebben we er meer dan 9.000 nieuwe klanten bij gekregen. Voor het nieuwe concept, dus los van de klanten die gewoon zelf via het platform in een fonds beleggen.’ Veel klanten leggen periodiek een bepaald bedrag in.
Eind 2013 was er een kleine 535 miljoen euro belegd in Robeco One. Eind 2014 was dit opgelopen tot 750 miljoen euro. Het meeste hiervan zat in het neutrale profiel.
De rendementen van de verschillende profielen lagen in 2014 heel dicht bij elkaar. Het defensieve profiel kwam uit op een rendement van 9,2 procent, neutraal op 9,3 en offensief op 9,1 procent.
De reden hiervoor is volgens Borrie dat met name Europese obligaties een relatief groot gewicht hebben in de defensievere profielen ‘en die hebben het door de rentedaling vorig jaar heel erg goed gedaan’.
Sinds de start van de portefeuilles op 5 oktober 2012 heeft de offensieve portefeuille het wel beter gedaan dan de defensieve. Zij maakten respectievelijk een cumulatief rendement van 25 procent en 17 procent.
Kosten
De huidige Robeco One portefeuilles zijn er vanaf 1,41 procent aan kosten all-in per jaar. Volgens Borrie is dit ‘absoluut niet te duur, maar een goede prijs voor wat de klant ervoor krijgt’.
Hoewel 750 miljoen natuurlijk maar een fractie is van de 246 miljard euro die Robeco in totaal onder beheer heeft, zijn Robeco One en het online kanaal ‘voor ons heel belangrijk’, zegt ze.
‘Het is heel belangrijk om een goede feeling met de eindklant te hebben. Dit is voor ons een middel om met de eindklant te connecten en te weten wat er speelt.’ Haar verwachting is dat het online-kanaal aan belang zal winnen.
‘Daarnaast zijn we er ook van overtuigd dat het retailkanaal in de toekomst steeds belangrijker zal worden. De huidige generatie tussen de 18 en 35 jaar is zich al veel meer bewust van het feit dat ze meer voor zichzelf zal moeten zorgen als het gaat om zorg- en studiekosten, dan de generaties daarboven en dit zal alleen maar toenemen.’
Meer achtergronden op Fondsnieuws:
- Zo’n 3.000 nieuwe klanten voor Binck Fundcoach
- INGs FitVermogen na 10 maanden 1000 klanten
- Beheerd vermogen Robeco naar 246 miljard