Robo-advies is een uitkomst voor de particuliere belegger die geen toegang heeft tot beleggingsadvies of het te duur vindt. Het betekent echter niet dat persoonlijk beleggingsadvies ten dode opgeschreven is.
‘Ik geloof dat iedereen uiteindelijk in enige vorm behoefte heeft aan persoonlijk advies’, aldus Rachel Lord van iShares dinsdag tijdens de Inside ETF’s Europe conferentie in Amsterdam.
Daar nam ze samen met Isabelle Bourcier van Theam en Fannie Wurtz van Amundi deel aan een paneldiscussie over de toekomst van de ETF-markt. De discussie werd voorgezeten door Deborah Fuhr van onderzoeksbureau ETFGI.
‘Wij zijn een groot voorstander van robo-advies’, zei Lord die bij de ETF-dochter van BlackRock verantwoordelijk is voor de regio EMEA. ‘Veel mensen weten nu niet wat ze moeten doen of hoe ze moeten beleggen. Ook in sociaal opzicht is het goed, het vult de advieskloof op.’
Op de vraag uit het publiek of robo-advies ook een bedreiging vormt voor beleggingsadviseurs die het hogere segment bedienen, antwoordde Lord stellig: ja. ‘Uiteindelijk zal niemand blind op een machine vertrouwen. Je zult altijd iemand in de armen nemen die je kunt vertrouwen.’
Niet alle robo-adviseurs zijn bovendien volledig geautomatiseerd, vervolgt ze. Soms is sprake van een ‘hybride’ model waar ook nog mensenwerk bij aan te pas komt. Dat kan in de vorm van persoonlijk advies, maar ook achter de schermen.
FutureAdvisor
BlackRock nam vorig jaar het Amerikaanse FutureAdvisor over. Oprichter Bo Lu zette het bedrijf op uit frustratie dat geen enkele adviseur hem wilde helpen ondanks dat hij een goed salaris verdiende bij Microsoft.
FutureAdvisor concureert in de VS onder meer met Betterment en Wealthfront. De oprichter van Betterment was vorig jaar gastspreker op dit ETF-evenement in Amsterdam.
BlackRock was het eerste grote fondshuis dat een robo-adviseur inlijfde. Schwab lanceerde begin 2015 zelf een robo-adviseur, terwijl Vanguard een hybride dienst uitrolde dat gebruik maakt van techniek waarmee klanten in contact worden gebracht met adviseurs van vlees en bloed.
Robo-advies bestaat ongeveer sinds 2008. Toen kwamen de eerste start-ups met software waarmee op een goedkope wijze beleggingsportefeuilles kunnen worden beheerd. Op basis van de leeftijd en risicotolerantie van een klant wordt een portefeuille samengesteld bestaande uit ETF’s.
Meer achtergronden op Fondsnieuws:
- Betterment: Dit is pas het begin van de robo-adviseur
- BNPP IP trekt zwaargewicht Bourcier aan voor indextak