Matti van Bolero is een browser-gebaseerd webplatform dat toegankelijk is vanaf iedere pc, tablet of smartphone. Op basis van het profiel en de voorkeuren van de belegger stelt Matti een portefeuille van trackers voor uit een geselecteerd divers universum.
De kandidaat-belegger doorloopt eerst een vragenlijst die in een kwartiertje peilt naar zijn kennis en ervaring over ETF’s, zijn financiële situatie en zijn beleggingsdoelstellingen (horizon, appetijt voor risico en rendement,…). Wie onvoldoende vertrouwd blijkt te zijn met ETF’s of te risicoavers komt niet in aanmerking voor Matti. Op basis van die vragenlijst bepaalt het algoritme vervolgens het maximale portefeuille- (risico)profiel van de belegger (van 1 tot 9). Die kan ook nog maximum vier voorkeuren voor zijn portefeuille aanduiden. Gelooft hij/zij bijvoorbeeld sterk in technologie, gendergelijkheid of duurzaamheid? Dan kan de belegger zijn voorkeur qua sector, geografie, thema of activatype aangeven.
Rekening houdend met dat portefeuilleprofiel en de voorkeuren stelt Matti dan geheel automatisch een gepersonaliseerde trackerportefeuille samen, met als streefdoel minstens zeven verschillende trackers op te nemen. Trackers zijn beleggingsproducten die een korf van aandelen of een beursindex volgen. Het zijn populaire beleggingsproducten zowel bij meer dynamische als bij minder actieve beleggers.
De belegger kan meteen zien hoe de portefeuille is gespreid over aandelen-ETF’s, obligatie-ETFs en cash. Daarnaast krijgt hij/zij ook een beeld van wat de portefeuille mogelijk kan opbrengen in een positief, neutraal en negatief marktscenario. Vooraleer in te tekenen, krijgt de belegger ook nog een volledig uitgewerkt advies.
Matti volgt doorlopend de individuele Matti-portefeuilles op. De klant krijgt automatische meldingen wanneer zijn/haar portefeuille te veel of te weinig risico bevat ten opzichte van de modelportefeuille of wanneer de portefeuille qua samenstelling te sterk afwijkt. Matti zet dan meteen ook een geoptimaliseerd voorstel qua portefeuille voor de belegger klaar. De belegger kiest dan zelf of hij/zij het advies van Matti volgt. Ook minder ervaren beleggers kunnen zo toch een beleggingsportefeuille vervolledigen of optimaliseren. Matti neemt hen de opvolgingszorgen uit handen en rapporteert transparant over het beleggingsresultaat.
In de huidige opstartfase kan de belegger nog maar één portefeuille samenstellen met Matti. In de toekomst zal het mogelijk zijn om verschillende portefeuilles met bv. verschillende voorkeuren en een verschillend portefeuilleprofiel aan te maken. Denk daarbij bv. aan een pensioenportefeuille met een lange tijdshorizon In combinatie met een portefeuille met een korte tijdshorizon voor een nieuwe wagen of een reis.
Slimme technologie
Het algoritme dat Matti aanstuurt, werd uitgewerkt door experten van KBC en is gebaseerd op de Nobelprijs- winnende Modern Portfolio Theory van Harry Markowitz. Het algoritme werd al in 2017 ontwikkeld en uitvoerig getest. Het baseert zich uitsluitend op historische marktgegevens. Er zijn geen economische, monetaire of politieke vooruitzichten in verwerkt.
Voor de portefeuilles maakt Matti een selectie uit een universum van zo’n 50-tal ETF’s van gekende, onafhankelijke uitgevers zoals iShares, UBS,… Bolero stelde een investeringscomité samen dat het algoritme en het universum van geselecteerde ETF’s voortdurend zal monitoren.
Kosten
Beleggers betalen een jaarlijkse all-in servicekost van 1 procent (excl. btw) op het belegde bedrag;
de gebruikelijke overheidstaksen (beurstaks, roerende voorheffing) bij de transacties.
Zij betalen bij Matti geen bewaarloon, geen aparte transactiekosten, geen instap- of uitstapkosten en zij kunnen ook op elk moment instappen of (geheel of gedeeltelijk) uitstappen.