Brusselse beheerder TreeTop Asset Management stort de instapkosten integraal door aan vijf organisaties met een maatschappelijk doel.
TreeTop Asset Management is een beheerder die zijn strepen verdiend heeft met actief beheer en stock picking. Hoewel de activa onder beheer voordien grotendeels belegd waren in een fonds dat investeert in converteerbare obligaties, is het profiel van de groep de afgelopen jaren diverser geworden. De beleggingsbenadering blijft echter wel voor het grootste deel gericht op de wereldwijde aandelenmarkten.
Goede doelen
De Brusselse beheerder heeft onlangs een initiatief in het leven geroepen dat de instapkosten in zijn indexfonds (TreeTop World Equity Index) doorstort aan vijf organisaties met een maatschappelijk doel:
1. MOOCS: online cursussen die aangeboden worden in samenwerking met verschillende universiteiten
2. BOOST: begeleiding van jongeren uit achtergestelde milieus voor hun middelbare en universitaire studies
3. Microstart: een bedrijf dat microkredieten aanbiedt aan ondernemers
4. Comequi: ontwikkelingsproject voor het Kivumeer (Rwanda, DRC)
5. Habbekrats : een organisatie voor de Belgische jeugd
De keuze van de vijf organisaties gebeurde in samenwerking met de Koning Boudewijnstichting. De gestorte bedragen zullen fiscaal worden beschouwd als giften. Op die manier kan 45 procent van het gestorte bedrag fiscaal in mindering worden gebracht, binnen de grenzen van het Belgische fiscale stelsel.
Beheerprovisie verlaagt
TreeTop World Equity Index is een fonds dat wordt verdeeld door TreeTop AM, maar wordt beheerd door Amundi. Er worden er twee compartimenten aangeboden, een met en een zonder afdekking van het wisselkoersrisico ten opzichte van de euro. Daarnaast wordt de jaarlijkse beheerprovisie in het kader van dit filantropieproject verlaagd van 0,3 naar 0,1 procent.
Volgens Luc Boelaert van TreeTop AM combineert dit initiatief filantropie met een beleggen op de wereldwijde financiële markten. ‘De bedoeling is om beleggers die voordien hun geld op een spaarrekening zetten op een intelligente manier te laten beleggen. Op die manier steunen ze tegelijkertijd, zonder financiële verwachtingen, organisaties met een lange geschiedenis. Op de lange termijn zijn gediversifieerde beleggingen op de wereldwijde financiële markten uiteraard een goede manier is geld te laten renderen. De TreeTop World Equity Index in 2016 met 10,8 procent gestegen, en in 2017 met 8,6 procent. De correlatie met de benchmark was bijna perfect.’
Dit initiatief van TreeTop AM is een aanvulling op het aanbod van Funds For Good, dat 10 procent van zijn omzet of 50 procent van zijn nettowinst inzet om gratis leningen te verstrekken aan jonge ondernemers. Dankzij deze formule kunnen de stortingen worden verspreid over verschillende jaren, met een ondersteuning die ook kan worden uitgebreid naar iets meer bescheiden initiatieven.