Twee beleggingsadviseurs hebben een berisping gekregen van de Tuchtcommissie van DSI. Ze ondernamen op eigen initiatief transacties met geld van cliënten en legden de opdrachten van cliënten niet altijd vast - tegen de regels van de bank in.
De beleggingsadviseurs hebben gedragsregels geschonden, zo oordeelde de Tuchtcommisie volgens een persbericht van DSI Tucht.
Maar omdat de adviseurs gedeeltelijk conform de beleidskaders van de bank opereerden, kan het de adviseurs persoonlijk niet kwalijk genomen, aldus de uitspraak van 4 januari.
Beide adviseurs zijn inmiddels ontslagen.
AEX-opties
Van het tweetal werkte de eerste sinds 2007 als beleggingsadviseur bij de bank, de tweede sinds 2003. Beiden adviseerden sinds 2009 een aantal klanten te beleggen in AEX-opties.
In 2015 echter, besloot de bank het aantal AEX-opties van Actief Beleggen-klanten af te bouwen, geen weekopties op de AEX toe te staan voor deze klanten en klanten die dat wel wilden, over te hevelen naar ander beleggingsconcept van het hoofdkantoor.
De ene adviseur heeft dat beleid onvoldoende nageleefd volgens DSI, en bovendien: In strijd gehandeld met het beleid van de bank, eigenhandig een transactie uitgevoerd zonder opdracht van de betrokken klant en onvoldoende aan dossiervorming gedaan. Drie manieren waarop de adviseur tekort is geschoten in de naleving van de Gedragscode, volgens DSI.
In het tweede geval is de adviseur op vier manieren tekortgeschoten in de naleving van de Gedragscode, volgens DSI. Deze adviseur zou onvoldoende voorlichting hebben gegeven aan klanten over de werking en risico’s van AEX-optiehandel, in strijd hebben gehandeld met het beleid ten aanzien van AEX-weekopties, eigenhandig een effectentransactie hebben uitgevoerd zonder opdracht van de betrokken klant en onvoldoende aan dossiervorming hebben gedaan.
Drie klanten van deze adviseur hebben bij de bank een klacht ingediend en aanzienlijke bedragen verloren door te beleggen in opties (van 600.000 euro tot 1 miljoen euro). De bank heeft deze verliezen vergoed.
Uitspraak
In beide gevallen achtte de Tuchtcommissie een deel van de klacht gegrond, maar ook een deel van de klachten ongegrond. Dat leidde tot een berisping, maar geen boete. De Tuchtcommissie heeft daarbij rekening gehouden met het feit dat de procedure bij DSI ruim twee jaar in beslag heeft genomen.