Van Lanschot Zwitserland heeft een nieuwe doelgroep op het oog: family offices in de zogenoemde DACH-regio, waar het fiduciaire dienstverlening aan kan verlenen, mede dankzij de komst van een team van Altis dat deze zomer op het lokale hoofdkantoor in Zürich aan de slag is gegaan.
Dat vertelt Katja Kok, CEO van Van Lanschot Zwitserland, in het kader van de podcast-serie “Masters in Finance”, waarin gesproken wordt met bestuurders over de bedrijfskant van hun werk. Van Lanschot Zwitserland viert dit jaar haar 25-jarige bestaan in de bergstaat.
Van Lanschot Kempen heeft een aantal jaren geleden besloten zich puur op wealth management te richten. Dat geldt ook voor de Zwitserse tak. Daar bestaat de bulk van de klanten uit Nederlanders en Belgen, die in Zwitserland wonen, of wereldwijd actief zijn als ondernemer, diplomaat of bij internationale organisaties werken en hun vermogen in een ‘veilig’ land als Zwitserland willen laten beheren.
Laatste der Mohikanen
De asset base is de afgelopen vier jaar verdubbeld tot ruim 2 miljard euro en de komende jaren wordt op een sterke groei ingezet. Hierbij kan het overgekomen Altis-team een rol spelen. Het is een groep van professionals met meerdere nationaliteiten, met een goed netwerk. Zij brengen vooral digitale en data-kennis mee, die ingezet kan worden voor (semi-)institutionele markten, zoals pensioenfondsen, maar ook family offices. Volgens Kok kan deze kennis en ervaring worden ingezet zowel voor Frankrijk als voor de DACH-regio: Duitsland, Oostenrijk en Zwitserland.
Zo zijn er volgens haar ondernemers die zeer veel vermogen hebben opgebouwd, en hiervoor een eigen family office hebben opgezet. ‘Maar’, zegt Kok, ‘een family office met 15 man personeel kan niet alles zelf doen, zoals risico management, asset allocatie, fiscaliteit, effecten bewaren etc. Er is altijd wel iets waar wij met onze expertise wat kunnen toevoegen.’ Zij denkt dan onder meer aan de in samenwerking met Kempen ontwikkelde investeringsproposities die interessant voor dergelijke partijen kunnen zijn.
Van Lanschot Zwitserland is de laatste Nederlandse partij die met een lokale bankvergunning in Zwitserland actief is. In de nasleep van de crisis van 2008 gaven zowel ABN Amro, ING als Rabobank (met de verkoop van het Zwitserse Sarasin) er hun positie op. Van Lanschot bleef en profiteerde van haar sterke specifieke gerichtheid op vermogende Nederlands(talig)e klanten.
Bankgeheim
Bij de oprichting in het midden van de jaren negentig van de vorige eeuw speelde het bankgeheim voor klanten nog echt een rol. Inmiddels bestaat het fiscale bankgeheim niet meer, zegt Kok. Informatie over klanten is, via de Zwitserse overheid, beschikbaar voor overheden wereldwijd als een klant van de bank daar belastingplichtig is.
Wel speelt het bankgeheim voor Van Lanschot Zwitserland nog steeds een rol, namelijk in de wijze waarop zij met de vertrouwelijkheid van klantgegevens omgaat. Zo wordt geen informatie van hen in de cloud opgeslagen en vult Kok aan: ‘Wij nemen bij voorbeeld geen klantgegevens over de grens mee, noch fysiek, noch digitaal.’ Dit heeft natuurlijk wel consequenties voor de mate waarin Van Lanschot Zwitserland de digitale innovaties van het Nederlandse moederbedrijf kan volgen.
Kok mag in haar relatie tot klanten graag Jeff Bezos, de oprichter van Amazon, citeren: “If you still want to be succesfull in 10 years’ time, focus on the things that don’t change.”
Prioriteit aan persoonlijk contact
Kok: ‘Digitalisering is belangrijk. Daarin moeten we mee, alleen andere kernactiviteiten zijn ook belangrijk, zo blijkt uit de terugkoppeling van onze klanten adviesraad. Wat zij vooral belangrijk vinden, dat zijn onze basis normen en waarden.’
‘Wat ze echt waarderen en belangrijker vinden, dat is het persoonlijk contact, dat een vraag behandeld wordt, en dat het wordt opgelost. Ze zeggen dan: ik ben wereldwijd actief, of ik heb hard gewerkt om mijn vermogen bij elkaar te verdienen. Dan is een veilige basis heel belangrijk voor me, waar mijn vermogen goed beheerd wordt, waar weinig fouten worden gemaakt en waar men goede oplossingen voor financiële vraagstukken heeft. Dat blijft ook voor de komende 25 jaar het belangrijkste.’
- Beluister ook de overige podcasts in de serie “Masters in Finance”: Harold Knebel (IBS Capital Allies), Eran Habets (ABN Amro), Karin van Baardwijk (Robeco), Willemijn Verdegaal (Ortec Finance)