Frank L. moet even een slokje water nemen. De verdachte in een van de grootste beleggingsfraudezaken in de Nederlandse geschiedenis vertelde net dat hij tijdens de geboorte van zijn dochter in voorlopige hechtenis zat. L. had wel bij de bevalling kunnen zijn, zou een officier van justitie toen hebben gezegd tegen zijn advocaat. ‘Maar dan moest hij wel effe bekennen.’
Twee van de drie verdachten in de strafzaak rond Quality Investments (Q.I.) namen geen blad voor de mond in hun slotwoord voor de Amsterdamse rechtbank. Vooral het Openbaar Ministerie (OM), dat celstraffen tot ruim vijf jaar heeft geëist tegen L., Dennis M. en de afwezige Koen B., kreeg ervan langs.
Piramidespel
De aanklagers verdenken het trio van deelname aan een criminele organisatie, valsheid in geschrifte en witwassen. Ze zouden ‘van meet af aan’ ruim duizend beleggers hebben opgelicht met de handel in tweedehands levensverzekeringen. Q.I. zou een klassiek piramidespel zijn: beleggers werden uitbetaald met inleg van anderen. In totaal haalde Q.I. zo’n 240 miljoen dollar op bij voornamelijk Nederlandse en Belgische particulieren.
Dat geld werd deels doorgesluisd naar de verdachten, denkt het OM. De Q.I.-uitbaters leidden er een luxe leven van. Ze kochten onder meer dure auto’s en een vliegtuig en lieten drie catamarans bouwen.
‘Dure klokkies’
De verdachten ontkennen. Natuurlijk vindt Dennis M. het ‘gênant’ om te horen dat hij geld uitgaf aan ‘dure klokkies, een Ferrari en een boot’. Maar hij dacht nou eenmaal een ‘topproduct’ in handen te hebben waarmee ‘jongensdromen’ uitkwamen. Hij gaf veel geld uit omdat het zijn winst was. ‘Ik ben geen oplichter.’
Nee, de arrestatie van de verdachten in 2011 zorgde voor de ‘verwoesting’ van Q.I., zegt M. Onder beleggers brak paniek uit. Q.I. kocht met een korting levensverzekeringen van Amerikanen die niet meer lang zouden leven. Cruciaal daarvoor is dat de premies worden doorbetaald tot de verzekerde overlijdt.
Maar beleggers trokken na de arrestaties juist hun geld terug. Volgens L. omdat de Fiod hen ten onrechte vertelde dat Q.I. frauduleus was. Zo werden de verzekeringen volgens hen waardeloos. ‘Het OM kwam zijn zorgplicht niet na’, zegt L. ‘Waarom moesten duizenden participanten bloeden?’
Waardeloos
Dat beleggers hun geld niet terugkrijgen, ligt ook aan herverzekeraar PCI. Dat bedrijf zou het risico dat een verzekerde niet snel overleed afdekken. Het bleek een fraudebolwerk en de eigenaar zit een celstraf van zestig jaar uit. Beleggers verloren hun garantie op uitbetaling.
M. brak meteen zijn huwelijksfeest af toen hij van de fraude bij PCI hoorde: ‘De trouwjurk hangt nog in de kast.’ Het ‘morele kompas’ van M. liet feestvieren niet toe, zegt hij gedecideerd. De investeringen van beleggers waren in het geding. ‘Dat vind ik geen actie van een oplichter.’
De rechtbank doet uitspraak op 12 oktober.
Copyright: Het Finanacieele Dagblad, 13 juli 2018.