Wat is een goed pensioen? Nu Maatschappelijk Verantwoord Beleggen (MVB) volledig is ingeburgerd in het beleggingsbeleid van pensioenfondsen, is het antwoord op de vraag tweeledig. Natuurlijk gaat het om een koopkrachtig pensioen voor de deelnemers. Maar het mogelijk maken van een duurzame wereld waarin de gepensioneerde van dat pensioen ook kan genieten, is even belangrijk.
Het belang van de deelnemer staat dus ook centraal bij beslissingen rond duurzaamheid en een eventuele keuze voor impactbeleggen. Hoe betrek je de deelnemers bij de vragenstukken rond MVB en informeer je hen daarover?
Highlights
- Communicatie naar deelnemers over MVB verhoogt vertrouwen en betrokkenheid.
- Fiduciair kan helpen met inhoud en vorm.
- Impactbeleggen voor duurzame wereld, geen liefdadigheid
Actieve rol pensioenfondsen
In de pensioenwereld is MVB inmiddels de norm. Steeds meer pensioenfondsen realiseren zich echter dat dit niet voldoende is voor een betere wereld. Zij overwegen de stap naar impactbeleggen te zetten om met het belegde vermogen echt meetbare veranderingen mogelijk te maken. Ook dit gebeurt in het belang van de deelnemer: het gaat tenslotte om een duurzame toekomst, voor de deelnemer zelf én voor zijn of haar kinderen en kleinkinderen.
De deelnemer staat dus centraal bij de beslissing om duurzaam of met impact te beleggen: maar is dat bij hem of haar ook bekend?
Om deelnemers er beter bij te betrekken, worden zij steeds meer gevraagd naar hun mening. Zo worden zij meegenomen en geïnformeerd over wat MVB en/of impactbeleggen bij hun pensioenfonds inhoudt en welke doelen het fonds nastreeft.
Dit vraagt om een actieve rol van het pensioenfonds: heldere communicatie en sprekende voorbeelden verhogen de betrokkenheid en het vertrouwen van deelnemers. Dit vergroot ook de bewustwording van de positieve (maatschappelijke) resultaten van duurzaam beleggen.
Fiduciair helpt met inhoud en vorm
De fiduciaire beheerder kan een belangrijke ondersteunende rol spelen bij het informeren van deelnemers. Denk aan het vertalen van complexe beleggingsmaterie naar toegankelijke artikelen, leveren van data voor inzichtelijke infographics en omzetten van resultaten naar leesbare verslagen.
De verschillende instrumenten die het fonds inzet om duurzaam te beleggen, zoals screening, uitsluiting, positieve selectie, stemmen en engagement, lenen zich er goed voor omgezet te worden naar verhalen waarmee deelnemers betrokken kunnen worden bij het MVB-beleid van het fonds.
Waarom wel beleggen in bedrijf x en niet in y; en hoe gaat het fonds het gesprek aan met bedrijven die qua duurzaamheid nog wat meer vaart kunnen maken? Voor dergelijke verhalen kunnen wij als fiduciaire beheerder naar gewenst zowel de bouwstenen, als kant-en-klare content leveren.
Geen liefdadigheid
Impactbeleggen biedt misschien wel de meest aantrekkelijke voorbeelden: investeren in projecten en bedrijven met meetbare positieve effecten op mens en maatschappij kan zeker tot de verbeelding sprekende verhalen opleveren. Het is echter belangrijk om niet alleen mooie verhalen te vertellen, maar ook het achterliggende doel van dergelijke beleggingen voor het voetlicht te brengen.
Het gaat namelijk niet om een vorm van liefdadigheid, maar om het inzetten van een deel van het vermogen van het pensioenfonds voor een betere wereld voor deelnemers en hun familie. Bovendien kan duurzaam beleggen een solide financieel rendement ondersteunen en zorgt het in potentie voor een betere verhouding tussen risico en rendement: bedrijven met een duurzaam profiel zijn doorgaans beter voorbereid op economische en maatschappelijk veranderingen.
De deelnemer bereiken
Er is dus geen gebrek aan verhalen, data of informatie, maar hoe bereik je daarmee de deelnemer? Geen pensioenfonds is hetzelfde en ook bij communicatie is het belangrijk om informatie op maat aan te bieden. Dan gaat het om het kiezen van de juiste kernboodschap, de kanalen en frequentie, en vooral: om het zo goed mogelijk te laten aansluiten bij de belevingswereld van deelnemers.
Hiervoor kan een passende strategie worden uitgewerkt, eventueel in samenwerking met de communicatiespecialisten bij de uitvoerende organisaties. Wat zijn de meest relevante onderwerpen voor de deelnemers; wat wil het pensioenfonds bereiken; welke media zijn het beste om de boodschap over te brengen; gaat het om bewustwording, educatie of een oproep? Dergelijke vragen kunnen binnen een contentplan worden beantwoord.
In onze ervaring gaat het doorgaans concreet om, bijvoorbeeld een bijdrage aan nieuwsbrieven, informerende video’s, infographics, cartoons, presentaties voor deelnemersbijeenkomsten en bijvoorbeeld korte beeldende verslagen van de MVB-resultaten.
Vruchten plukken van lokale impact
Beleggen in lokale projecten met impact biedt de kans om deelnemers heel concreet te laten zien hoe dit bijdraagt aan de gemeenschap en hun leefwereld. Dat kunnen investeringen zijn in bijvoorbeeld vastgoed voor zorg, in duurzame landbouwgrond of, meer gebruikelijk, de bouw van alternatieve energiebronnen, zoals wind- en zonneparken. De onderwerpen waar de deelnemer over leest zijn dan ‘dicht bij huis’ en herkenbaar. Hiermee wordt de betrokkenheid van de deelnemers verder vergroot. Als fiduciair manager zetten we ook graag die extra stap voor onze pensioenfondsklanten. In de volgende impactpublicatie zullen we laten zien hoe we dit vormgeven.
Wilt u meer weten over onze kijk op impactbeleggen en bent u benieuwd wat wij voor u kunnen betekenen? Bezoek dan onze website.