Avec les nouveaux outils numériques, le gestionnaire de patrimoine CapitalatWork Foyer Group se positionne de plus en plus comme l’acteur central des familles fortunées.
Plus que jamais, les familles fortunées recherchent des solutions simples et transparentes pour leur planification patrimoniale. « L’époque des constructions inutilement complexes est révolue. Aujourd’hui, nos clients souhaitent principalement structurer leur patrimoine de manière simple, transparente et consolidée. C’est leur priorité », déclare Maarten Rooijakkers, directeur général de CapitalatWork Foyer Group. C’est pourquoi le gestionnaire de patrimoine veut à l’avenir se positionner encore davantage en tant que personne de confiance spécialisée qui garde une vue d’ensemble du patrimoine total des clients. Le gestionnaire de patrimoine s’attend à ce que la demande croissante de transparence et la réglementation toujours plus stricte de la MiFID encouragent les clients à centraliser encore davantage leur patrimoine mobilier.
« Dans le futur, toute personne disposant d’un patrimoine important choisira plus souvent de le répartir entre un ou deux gestionnaires de patrimoine afin d’avoir une meilleure vue d’ensemble », explique Rooijakkers.
Le gestionnaire de patrimoine réagit déjà à cette évolution. Par exemple, il offre à ses clients un coffre-fort numérique, un environnement sécurisé dans lequel ils peuvent conserver des documents importants (tels qu’actes notariés, contrats de mariage, documents de donation, testaments ou contrats familiaux). En outre, les clients peuvent également faire réaliser un scan de leur patrimoine, qui peut fournir une vue d’ensemble de tout leur patrimoine. « Ainsi, nous fournissons non seulement une vue d’ensemble des avoirs bancaires dans les différentes institutions financières, mais aussi des participations dans des sociétés et du patrimoine immobilier », déclare Vincent Lambrecht, directeur d’Estate Planning.
« Grâce à ces nouveaux outils, nous pouvons devenir encore plus importants en tant que personne de confiance. En conséquence, nous évoluons également de plus en plus du rôle de gestionnaire de patrimoine traditionnel à celui de wealth manager participant au suivi de tous les aspects de droit fiscal d’un patrimoine. »
Indépendant
Mais dans quelle mesure CapitalatWork peut-il se présenter en tant que personne de confiance indépendante ? Rooijakkers : « Nous prenons nos décisions d’investissement en toute indépendance. Nos clients savent que nous ne nous laissons guider que par nos propres convictions. Et l’indépendance est aussi principalement liée au modèle de revenu sous-jacent. Ici également, nous n’avons pas de conflits d’intérêts. Nous ne sommes pas dépendants des marges d’intérêt, des frais de transaction ou des commissions. Nous sommes rémunérés uniquement par des frais de gestion sur la valeur nette d’inventaire d’un patrimoine. Nous avons donc tout intérêt à cultiver cela de manière durable. »
Alors que CapitalatWork répond toujours plus à la demande des clients en matière de ‘prise en charge’ et de suivi professionnel centralisé, Rooijakkers constate également la tendance inverse. « De plus en plus de wealth planners ‘indépendants’ se présentent également comme des gestionnaires de patrimoine disposant de leur propre gamme de fonds. Surtout pour les petits acteurs, je me demande dans quelle mesure ils sont indépendants et disposent de l’infrastructure nécessaire pour gérer les fonds », se demande Rooijakkers.