Intesa Sanpaolo Wealth Management est un nouveau centre de banque privée luxembourgeois créé à la suite de la fusion de son unité luxembourgeoise Fideuram Bank Luxembourg avec la Compagnie de Banque Privée Quilvest SA.
Fideuram d’Intesa a signé en octobre dernier l’acquisition de CBP Quilvest pour 207 millions d’euros, selon l’acte notarié déposé au Luxembourg. Le prix comprend une prime de fusion de 150 millions d’euros, selon l’acte.
Intesa Sanpaolo Wealth Management compte aujourd’hui 200 employés et sert environ 3 700 particuliers européens et non-européens fortunés, avec des actifs sous gestion de plus de 10 milliards d’euros.
Avant l’acquisition, CBP Quilvest gérait environ huit milliards d’euros de créances et de participations et employait 140 personnes. Elle a été créée en tant que banque privée en 2011 en combinant les activités bancaires du groupe familial Quilvest avec la banque privée luxembourgeoise Compagnie de Banque Privée.
Particuliers italiens et étrangers à valeur nette élevée
Dans un communiqué, la banque italienne basée à Turin a déclaré que son nouveau centre luxembourgeois renforcerait sa position sur le marché international de la banque privée et servirait les particuliers italiens et étrangers fortunés. En plus de l’unité Reyl Intesa Sanpaolo en Suisse, l’unité luxembourgeoise contribuera au développement de l’activité de banque privée internationale de la banque «dans des zones aux perspectives de croissance prometteuses, telles que le Luxembourg et la Belgique», a déclaré la banque.
La vente de CBP Quilvest avait déjà été signalée dans le rapport annuel de Quilvest à la fin de 2021.
Le groupe Quilvest est contrôlé par le conglomérat familial Bemberg, dont les origines remontent au XIXe siècle, lorsqu’un immigrant allemand de Cologne a créé une entreprise brassicole prospère en Argentine sous la marque Quilmes. Ce brasseur fait désormais partie du géant belgo-américain de la bière AB InBev.
Quilvest opère à l’échelle mondiale dans le domaine du capital-investissement et du capital-risque, notamment par le biais de plusieurs autres entités basées au Luxembourg, et gère un bureau de gestion de patrimoine multifamilial. Les actifs de la famille Bemberg ont été estimés à environ 18 milliards de dollars en 2021.
Erreur d’enregistrement des fonds
Fideuram Bank (Luxembourg) SA opère depuis 1999 et était une filiale d’Intesa Sanpaolo. Son inscription a été radiée du registre du commerce luxembourgeois le 16 décembre. Selon son rapport annuel de 2021, la société s’était déjà «recentrée sur la clientèle internationale de détail» au printemps dernier, après avoir vendu sa division de banque dépositaire à State Street.
Dans le cadre de cette transition, l’unité luxembourgeoise d’Intesa a également déclaré qu’elle devait signaler «la correction d’une erreur concernant les années précédentes». La société a signifié que les états financiers de 2021 devaient être corrigés sans recourir à la correction des états financiers déjà publiés et déposés».
Dans son rapport de gestion déposé le 28 avril dernier, Intesa a fait état d’un bénéfice net de 160,5 millions d’euros pour 2021, contre les 17 millions déclarés pour 2020, avec un rendement des capitaux propres de 90 %. La société a déclaré qu’une correction, une réduction de valeur de 5 millions d’euros, a été effectuée concernant des erreurs dans l’enregistrement des fonds relatifs à trois fonds : Fonditalia Global, créé en 1968 ; Interfund Equity USA Advantage, lancé en 1969 ; et Interfund International Securities New Economy, lancé en 2000. En 2014, la banque a découvert qu’un «solde de participation négatif» existait dans le registre des participants de ces fonds.