Une majorité de près de 3 000 gestionnaires de risques admettent que la pandémie a entraîné une augmentation des contrôles de diligence raisonnable et un traitement plus négligé du principe de connaissance du client (KYC). En outre, 71 % des personnes interrogées déclarent que la cybercriminalité est plus difficile à contenir en raison du travail à distance.
C’est ce qui ressort du Global Risk and Compliance Report 2021 de Refinitiv, fournisseur américano-britannique de données sur les marchés financiers. L’enquête menée auprès de 2920 gestionnaires de risques de grandes organisations révèle que les entreprises sont toujours sous la pression de la pandémie de corona et que les chaînes d’approvisionnement brisées sont lentes à se rétablir.
Par conséquent, les organisations se concentrent de moins en moins sur les risques provenant de et par des tiers. Il en résulte que les possibilités pour les criminels de frauder les consommateurs et les entreprises augmentent, selon les responsables interrogés.
L’enquête, menée auprès de près de 3 000 responsables de grandes organisations, s’est concentrée sur les employés impliqués dans la conformité et les processus commerciaux et d’admission. Selon Refinitiv, le sondage montre que la pandémie de Covid-19 a considérablement augmenté les risques pour les clients et les tiers.
Les participants font valoir que la criminalité financière nuit à l’environnement des entreprises, présente des risques importants en termes de réputation et de conformité, et nuit à l’utilisation efficace des ressources de production.
Réduire les coûts
Soixante-cinq pour cent des personnes interrogées s’accordent à dire que la pandémie a entraîné une augmentation des contrôles de diligence raisonnable et une manipulation négligente du principe de connaissance du client (KYC). 71 % des personnes interrogées ont déclaré que la cybercriminalité est plus difficile à contenir en raison du travail à distance. 62 % des personnes interrogées ont déclaré avoir eu connaissance de la criminalité financière au cours des 12 derniers mois. À titre de comparaison, cette proportion était encore de 72 % en 2019.
Si le Covid-19 a été très perturbateur, le rapport montre également que les lacunes en matière de conformité étaient un problème persistant bien avant la pandémie. En 2019, 49 % des relations avec des tiers étaient soumises à des contrôles de diligence raisonnable ; en 2021, ce chiffre était tombé à 44 %.
La technologie est la réponse
Parmi les personnes interrogées, 86 % ont déclaré qu’elles utilisent ou utiliseront la technologie pour lutter contre la fraude. Il est intéressant de noter que 45 % de ceux qui n’utilisent pas la technologie pour lutter contre la criminalité financière disent n’avoir détecté aucun cas de criminalité au cours des 12 derniers mois. Ce chiffre tombe à 21 % pour ceux qui utilisent la technologie pour lutter contre la criminalité.
L’utilisation de la technologie semble non seulement améliorer les processus actuels mais aussi accélérer la mise en œuvre future. 91 % des personnes interrogées qui utilisent la technologie pour la conformité de la connaissance du client souhaitent améliorer la détection et l’atténuation de la criminalité financière au cours des 12 prochains mois, contre 71 % de celles qui n’utilisent pas actuellement la technologie.