Des gestionnaires de patrimoine proposant des offres frauduleuses sont actifs sur le marché belge. Telle est la mise en garde de la FSMA sur la base de signalements reçus ces dernières semaines au sujet de deux sociétés : ML-Capital (www.ml-capital.fr) et La Franco-Suédoise d’investissement (www.franco-suedoise-investissement.fr).
Selon la FSMA (photo : siège social), les escrocs tentent d’entrer en contact avec les victimes potentielles par le biais d’annonces attrayantes sur Internet. Ils essaient ensuite de contacter la victime visée. Parfois, l’escroc saute cette première étape et appelle directement la victime, généralement sans y être invité. C’est ce qu’on appelle aussi le ‘cold calling’, « une technique fréquemment utilisée dans le cadre des fraudes à l’investissement », explique la FSMA.
Une fois que l’escroc a quelqu’un en ligne, il se fait passer pour un expert qui a une proposition intéressante. Il invite la victime à consulter un site web et à y ouvrir un compte. « Parfois, une proposition de contrat vous est également faite. Les contacts se poursuivent ensuite par e-mail, par téléphone, par SMS ou via WhatsApp. » Les escrocs font tout pour que leur site présente un caractère aussi professionnel que possible.
La FSMA signale que les escrocs tentent d’inciter les victimes à souscrire des contrats de gestion de patrimoine. En vertu d’un tel contrat, vous leur confiez votre argent, qu’ils gèrent pour vous. Ils font souvent miroiter des rendements élevés, voire garantis.
L’autorité des services et marchés financiers affirme que la fraude peut être évitée en reconnaissant ce type de pratiques frauduleuses : les promesses sont souvent trop belles pour être vraies. Les données de la société doivent également être vérifiées. Il convient aussi de se méfier des demandes de transfert d’argent vers un pays sans aucun rapport avec la société. La FSMA souligne également que comme ils l’expliquent à leurs victimes, les escrocs demandent généralement un versement supplémentaire avant de pouvoir rembourser des gains.