Le principal organisme mondial de lutte contre le blanchiment d’argent a annoncé vendredi avoir constaté un «niveau élevé de conformité technique» aux normes mondiales au Luxembourg. Le Groupe d’action financière, ou GAFI, recommande néanmoins au Grand-Duché de renforcer ses mesures dans certains domaines complexes, conformément à son profil de risque en tant que centre financier régional et mondial.
«Le Luxembourg a une très bonne idée de ce qu’il doit faire», a déclaré le président du GAFI, T. Raja Kumar, en réponse à une question posée par un responsable de l’investissement lors d’une conférence de presse à Paris.
Lors de la session plénière de cette semaine, le GAFI, un organisme mondial créé par les pays du G7 sous l’égide de l’Organisation de coopération et de développement économiques basée à Paris, a examiné une évaluation mutuelle des efforts de lutte contre le blanchiment d’argent dans le secteur financier luxembourgeois. Le rapport, basé sur une visite du pays par le GAFI en novembre dernier, a évalué l’efficacité des mesures prises par le pays pour lutter contre le blanchiment d’argent.
La réunion plénière de trois jours de cette semaine a conclu que le Luxembourg avait atteint un niveau élevé de conformité technique aux exigences du GAFI et a constaté que «son régime de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme donne de bons résultats».
«Bonnes connaissances» des risques
«Le Luxembourg a une bonne compréhension des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme auxquels il est confronté, ce qui est particulièrement important compte tenu de son statut de centre financier régional et international», indique le communiqué du GAFI. «Le pays a mis en place une coopération et une coordination nationales solides, tant au niveau de la politique que de l’opérationnel, y compris dans l’utilisation du renseignement financier et l’accès aux informations sur les bénéficiaires effectifs, ainsi qu’une coopération constructive avec ses homologues internationaux.»
Les ministères des Finances et de la Justice du Luxembourg ont rapidement réagi par le biais d’un communiqué, même si aujourd’hui est marqué par la fête nationale du pays. Ils ont tous deux noté que le rapport d’évaluation du GAFI marque l’avant-dernière étape du processus d’évaluation du Luxembourg dans le cadre du quatrième cycle d’évaluations mutuelles du GAFI et ont souligné que le rapport ne sera considéré comme final qu’après avoir été examiné par tous les membres du GAFI au cours des prochaines semaines.
«Certains domaines» nécessitent une plus grande attention
Le GAFI a conclu lors de sa réunion plénière à Paris cette semaine que le Luxembourg doit se concentrer sur le renforcement de ses mesures dans certains domaines, notamment l’amélioration de la détection, de l’enquête et de la poursuite des affaires de blanchiment d’argent plus complexes, conformément au profil de risque du pays.
«Le Luxembourg devrait également renforcer la supervision basée sur les risques de son sect
eur non financier, développer et diffuser davantage sa compréhension des risques de financement du terrorisme tant auprès du secteur public que privé, et appliquer des sanctions proportionnées et dissuasives en cas de non-conformité dans ses secteurs financier et non financier».
Le GAFI publiera son rapport d’évaluation mutuelle pour le Luxembourg d’ici septembre, une fois que l’examen de qualité et de cohérence du GAFI sera terminé.
Un rapport d’évaluation similaire du GAFI en 2010 avait relevé un certain nombre de faiblesses dans l’approche du Luxembourg en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Depuis lors, le Luxembourg, y compris son superviseur CSSF, ses banques, ses sociétés de gestion d’actifs et de services d’actifs, ont considérablement amélioré leur approche en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Après la mise en œuvre d’un plan d’action au Luxembourg, le GAFI avait jugé en 2014 que ses mesures étaient suffisamment solides pour le retirer de la liste grise du GAFI.
Le GAFI a également convenu cette semaine que la Russie reste suspendue en tant que membre de l’organisme. Le GAFI n’a apporté aucun changement à la liste noire des pays : la Corée du Nord, l’Iran et le Myanmar.