Le nouveau service de Leleux Associated Brokers promet de simplifier la vie des gestionnaires de portefeuille indépendants, en leur proposant une solution « tout-en-un » qui leur permettra de gérer plus efficacement les avoirs de leurs clients.
Leleux Associated Brokers propose depuis un an un nouveau service destiné aux sociétés de gestion de portefeuille et aux conseillers en investissement. « Depuis quarante-cinq ans, nous sommes dans le métier de la sous-traitance de services aux professionnels, à côté de nos activités de société de bourse pour les particuliers », indique Frédéric Liefferinckx (membre du comité de direction chez Leleux Associated Brokers). « Nous avons toujours investi dans nos services afin de satisfaire les demandes de clients existants et pour pouvoir en capter de nouveaux. Notre offre de services est une machine de guerre, vu que nous sommes capables d’abriter des milliards d’euros en conservation, et de passer annuellement des millions d’ordres pour des centaines de milliers de clients ».
Ce nouveau service s’adresse aux sociétés de gestion, soit des acteurs agréés par la FSMA, généralement de taille moyenne, qui emploient plusieurs dépositaires en fonction des instruments qu’ils utilisent ou des marchés sur lesquels ils traitent. « Les sociétés de gestion sont des acteurs qui ne sont pas spécialement bien servis, et qui ont besoin d’un ensemble de services sécurisés combinant une solution de dépositaire et un service pour passer des ordres de bourse, qui doit idéalement être totalement automatisé et digital ».
Potentiellement dangereux
« Ça devient assez rapidement un casse-tête chronophage, parfois encore manuel chez certains gestionnaires, qui est donc potentiellement dangereux pour réaliser l’ensemble des opérations. Il y avait donc un besoin pour proposer une solution qui va leur permettre de faire un bond technologique dans leur offre de services, et réduire les contraintes administratives qui les éloignent souvent de leur métier de base », indique encore Frédéric Liefferinckx.
Il pointe également la hausse des coûts pour rendre leur système compatible avec les dernières exigences règlementaires, et qui sont souvent sous-estimées par les gestionnaires indépendants. « Les matières fiscales belges ne sont pas toujours pleinement maîtrisées chez les dépositaires étrangers, tandis que c’est une spécialité que nous maîtrisons chez Leleux Associated Brokers ».
Service moderne
En utilisant la plateforme informatique, les sociétés de gestion peuvent déposer les avoirs mobiliers de leurs clients auprès de Leleux Associated Brokers -et à travers la société de bourse auprès d’institutions de renommée internationale- et exécuter les ordres sur un grand nombre de marchés. « Leleux Associated Brokers peut s’interfacer complètement avec le système informatique de gestion de portefeuille (Portfolio Management System ou PMS) d’une société de gestion au travers de Webservices qui peuvent être choisis à la carte dans le catalogue de fonctionnalités informatiques que nous avons développé.».
« Et si d’aventure la société de gestion ne dispose pas d’un Portfolio Management System, Leleux Associated Brokers peut lui en mettre un à disposition, par le truchement d’un site web sécurisé. Cet outil dédicacé et souple leur permettra de réaliser les mêmes opérations qu’offrent traditionnellement les PMS ».
Architecture ouverte
La solution permet d’identifier les clients, d’ouvrir automatiquement des comptes, d’exécuter les ordres de bourse sur une vingtaine de marchés, et d’accéder à tous les services qui entourent ces activités, comme la gestion de la fiscalité, le paiement des coupons et des dividendes, les opérations sur titres, le reporting et les paiements. « Avec ce nouvel outil, nous avons franchi une nouvelle étape dans le service aux professionnels de la finance en Belgique ».
« Les sociétés de gestion peuvent traiter tous les produits financiers disponibles (actions, obligations, fonds, dérivés) vu que nous défendons un modèle d’architecture ouverte. En étant en contact avec l’ensemble des agents de transfert, nous pouvons ainsi proposer plus de 30.000 fonds en architecture ouverte ».
Tout en un
Frédéric Liefferinckx indique qu’il existe aujourd’hui une trentaine d’acteurs sur le marché belge qui pourraient être intéressés par une telle opportunité. « Certains de ces acteurs n’ont pas les moyens ni le temps de développer une interface propre, et recourent parfois encore au fax et au tableur Excel pour gérer les portefeuilles de leurs clients. Utiliser notre service leur permet d’économiser sur les frais de développement informatique en ayant accès à un service moderne et éprouvé ».
Cette offre existe depuis avril 2022, mais n’était jusqu’ici proposée qu’à un seul client très technophile. « À la suite de cette collaboration, nous avons vu l’opportunité de pouvoir offrir ce service à l’ensemble des sociétés de gestion sur le marché belge. Les clients peuvent ainsi libérer du temps pour s’occuper de ce qui fait leur valeur ajoutée, à savoir la gestion du portefeuille et la relation avec les clients », souligne Frédéric Liefferinckx.
Le coût de ce service est basé sur la taille des actifs, avec plusieurs formules possibles, dont le très plébiscité ‘all-in’ qui couvre l’ensemble des services et la maintenance, et qui reviendra moins cher que de prendre tous les services séparément. « Cette offre ‘all-in’ est également celle qui est souvent privilégiée par les clients car elle est plus facile à comprendre, à maintenir et à comptabiliser ».