Les gestionnaires de patrimoine constatent qu’une grande majorité de leurs clients accusent un net retard dans la réalisation de leurs objectifs d’investissement du fait de récente volatilité des marchés boursiers. C’est ce qui ressort d’une étude réalisée par Ortec Finance auprès de gestionnaires de patrimoine et de conseillers financiers, qui gèrent collectivement quelque 750 milliards de dollars.
Les marchés d’actions du monde entier ont été fortement sous pression au cours des derniers mois, notamment après la publication des bons chiffres macroéconomiques aux États-Unis. Ces derniers ont suscité sur le marché la crainte que la Réserve fédérale ne doive maintenir les taux d’intérêt à un niveau élevé pendant une période prolongée afin de maîtriser l’inflation. »
En raison de la volatilité des marchés boursiers, les clients des gestionnaires de patrimoine ont dû revoir leurs objectifs d’investissement, ainsi qu’on peut le lire dans le rapport d’Ortec. Environ 58 % des personnes interrogées indiquent que leurs clients ont accumulé de six à neuf mois de retard dans la réalisation de leurs objectifs d’investissement. Et selon la quasi-totalité des répondants à l’enquête, ces objectifs n’étaient pas irréalistes.
Cependant, les clients des gestionnaires de patrimoine ne se découragent pas et semblent prêts à prendre davantage de risques au cours des 12 prochains mois.
Au cours des deux dernières années, 72 % des personnes interrogées ont constaté que leurs clients détenaient davantage de liquidités en réaction à la hausse des taux d’intérêt. Il semble donc que les clients soient à nouveau prêts à prendre davantage de risques.
Parallèlement, ils ont également montré au cours de l’année écoulée un intérêt croissant pour les investissements alternatifs, en particulier le capital-investissement, mais aussi la dette privée et les fonds spéculatifs. Les gestionnaires de patrimoine et les conseillers financiers s’attendent à ce que l’intérêt pour les investissements alternatifs persiste au cours des deux prochaines années en raison des performances solides enregistrées ces dernières années, de la corrélation limitée avec les marchés d’actions et d’un historique de performance un peu plus solide. De plus, une partie des personnes interrogées affirment qu’il est désormais nettement plus facile d’investir dans des placements alternatifs.
Ortec parle d’un « changement significatif » dans les stratégies d’investissement des investisseurs. « Il est donc important que les gestionnaires de patrimoine et les conseillers financiers disposent des outils adéquats pour évaluer efficacement la performance de leurs investissements, afin de garantir que leurs clients puissent atteindre leurs objectifs personnels. »
Croisssance attendue chez les gestionnaires de fortune
Au cours des cinq dernières années, les gestionnaires de patrimoine ont vu leur clientèle augmenter de manière significative, et cette croissance devrait se poursuivre dans les années à venir. Plus de six gestionnaires de patrimoine sur dix interrogés par Ortec visent une croissance de 20 % de leur clientèle au cours des trois prochaines années. Près de 20 % prévoient même une augmentation de 30 à 50 % du nombre de leurs clients.
Selon les investisseurs, ce sont surtout les développements technologiques qui rendent une telle croissance possible. Plus des trois quarts des personnes interrogées affirment que des investissements importants dans la technologie leur permettront de servir plus efficacement leurs clients.
Outre la technologie, l’augmentation de la prospérité et du nombre de personnes fortunées contribuera également à l’expansion de la clientèle des gestionnaires de patrimoine.
Bien que l’augmentation prévue du nombre de clients soit « extrêmement encourageante » pour le secteur, Ronald Janssen, managing director d’Ortec Finance, affirme qu’une croissance aussi forte pose également des défis. « Les parties doivent veiller à disposer des compétences, de l’expérience et de la technologie appropriées pour offrir à leurs clients la meilleure qualité de service possible », déclare-t-il.
« Investir dans une technologie adaptée et évolutive est extrêmement important pour que les parties puissent servir leurs clients de manière efficace et tirer ainsi pleinement parti de la croissance attendue de leur clientèle. »