NewB, la nouvelle banque éthique, coopérative et durable, lance ses propres produits d’investissement durable. Elle lance une nouvelle sicav comportant trois compartiments équilibrés, qui investissent principalement dans des entreprises facilitant ou faisant progresser l’atténuation du changement climatique et la transition vers l’économie circulaire.
C’est ce qui ressort d’un entretien qu’Investment Officer a eu avec Sigrid Gulix (à gauche sur la photo), responsable de la communication, et Katrien Beuckelaers (à droite), directrice commerciale.
Dès le départ, le développement d’une gamme de fonds faisait partie du business plan de la nouvelle banque. « Seule une scandaleuse minorité de tous les fonds de droit belge répond aux normes de Paris », déclare Sigrid Gulix. « Nous avons eu l’idée de créer une sicav comportant trois compartiments classiques (défensif, équilibré et dynamique), qui investira dans des actions et des obligations durables. Il s’agit d’un fonds patrimonial qui répond aux nouvelles exigences européennes en matière de durabilité et qui relève donc de l’article 9, le plus strict du SFDR. »
NewB a mené une enquête auprès de ses 116 000 coopérateurs afin de savoir quels étaient les produits d’investissement qui les intéressaient. 10 934 clients ont répondu, et les résultats ont montré que les fonds thématiques et les fonds patrimoniaux bénéficient de la préférence.
Katrien Beuckelaers : « En tant que banque coopérative, nous avons élaboré la politique ISR de NewB en collaboration avec un certain nombre de nos partenaires coopératifs disposant d’une expertise en la matière (universités et ONG) : ULB, AlterFin, Financité, CNCD, BBL, CNE, Greenpeace, Vrede,… et en nous inspirant également de Fair Finance Guide International (https://bankwijzer.be/fr) et de notre propre Charte NewB.
Grâce à l’enquête menée auprès de nos coopérateurs, les Objectifs de développement durable 7, 12 et 13 ont finalement été déterminés en tant qu’objectif d’investissement. Dans le contexte des Objectifs de développement durable, l’atténuation du changement climatique est liée à l’ODD 13 Mesures de lutte contre le changement climatique ainsi qu’à l’ODD 7 Une énergie propre à un coût abordable. La transition vers une économie circulaire est liée à l’ODD 12, Consommation et production responsables.
Critères de durabilité
La sélection des actions ou des obligations dans lesquelles investir est basée sur le MSCI World SRI, avec l’exclusion initiale d’un certain nombre de sous-secteurs ainsi que des exclusions supplémentaires basées sur la politique de NewB et les règles d’investissement socialement responsable, ou ‘listes noires’, combinées à une approche best-in-class. « Nos choix doivent bien entendu être en accord avec notre charte sociale et environnementale », précise Gulix. NewB veut clairement commercialiser cette sicav en tant que fonds vert foncé et ne veut donc faire aucune concession à cet égard.
La société de gestion et délégation de la gestion
La société de gestion de la nouvelle sicav est Luxcellence et la gestion de la sicav est confiée à la société luxembourgeoise Orcadia Asset Management, dirigée par Etienne de Callataÿ. Orcadia est connue pour son approche d’investissement diversifiée et prudente, avec une focalisation importante sur la durabilité.
Les investisseurs souhaitant souscrire aux compartiments doivent être titulaires d’un compte à vue et d’un compte-titres auprès de NewB et peuvent investir à partir de 20 euros.
Le profil de risque et de rendement des trois compartiments varie de 3 (défensif) à 5 (dynamique) selon le Document d’informations clés pour l’investisseur.