Valentijn van Nieuwenhuijzen, CIO NN Investment Partners, ne s’est pas rendu par hasard dans les bâtiments du groupe de logiciels Microsoft pour présenter sa vision sur la durabilité et l’intelligence artificielle. Il a déclaré sans équivoque que celles-ci sont devenues incontournables pour les gestionnaires de patrimoine et de fonds.
S’adapter ou disparaître
Pour le CIO de NN IP, il ne faut pas sous-estimer la disruption pour le secteur de la gestion de patrimoine et de fonds. « Elle est générée par l’innovation technologique rapide et la durabilité, et il est tout à fait clair que notre industrie devra s’y adapter rapidement. Or l’approche qui a fonctionné dans le passé ne fonctionnera plus dans le futur. » Et il est catégorique, car les acteurs ne pourront survivre que s’ils sont capables d’adapter leur style d’investissement à la nouvelle réalité. « Concrètement, cela signifie être en mesure de faire face à la numérisation croissante, de pouvoir traiter des informations toujours plus complexes et de nouvelles possibilités de données, notamment grâce à l’intelligence artificielle, de combiner des méthodes d’analyse du passé avec des méthodes nouvelles et durables, et d’intégrer constamment les tendances qui vont de pair. »
Pour van Nieuwenhuijzen, les gestionnaires financiers doivent se demander comment ils peuvent gérer la technologie tout au long de la chaîne de valeur de l’organisation. « Et cela va de la manière de trouver de nouvelles opportunités, de prendre de bonnes décisions d’investissement et, en fin de compte, de générer des rendements supplémentaires, à la manière de renforcer les liens avec les clients et autres parties prenantes. Ce ne sont pas des questions et défis faciles. »
Investissement adaptive
Le CIO de NN IP souligne que chez NN IP, les scientifiques et les ingénieurs spécialisés dans les données travaillent par exemple déjà en étroite collaboration avec des analystes et des gestionnaires de portefeuille, créant ainsi une sorte d›‘investissement adaptatif’, autrement dit une manière d’investir en constante évolution. « Grâce à une plate-forme centrale, il existe une interaction poussée entre tous les acteurs au sein de l’organisation, avec laquelle le partage des connaissances est d’une importance capitale. En outre, toutes les informations que nous recueillons font l’objet de l’analyse nécessaire. L’utilisation toujours plus poussée de l’intelligence artificielle nous permet d’ajouter une composante supplémentaire. Grâce aux systèmes d’IA, nous pouvons par exemple extraire des informations supplémentaires d’une conférence téléphonique, comme la teneur générale. Il va sans dire que d’innombrables applications pratiques sont possibles. À terme, cela devrait conduire à une augmentation des rendements. »
Durabilité et nouvelles sources de rendement
Et enfin, selon van Nieuwenhuijzen, l’intention doit être que l’IA et l’interprétation approfondie et différente des données et du big data soient en phase avec la durabilité. « Et c’est déjà le cas pour nous, car grâce aux possibilités supplémentaires offertes par l’IA, nous avons créé notre propre outil de durabilité, qui facilite l’intégration des critères ESG (Environnement, Social et Gouvernance, NDLR) dans nos stratégies. Il n’est dès lors pas surprenant que 66 % de nos actifs sous gestion soient déjà soumis à des critères ESG stricts. Et l’objectif est d’encore augmenter ce chiffre. »
Et le CIO de NN IP de conclure que ces dernières années, il y a clairement eu une relation positive entre durabilité et rendement, notamment grâce à ce qu’il appelle la dynamique ESG. « Les entreprises qui enregistrent une amélioration sur le plan de la durabilité sont récompensées en bourse. Et celles qui parviennent à éliminer les controverses ESG offrent un meilleur rapport risque/rendement. Les efforts dans le domaine de la durabilité sont donc clairement récompensés. »