Quintet Private Bank, dont le siège est au Luxembourg, et sa société mère, Puilaetco, banque privée basée à Bruxelles, ont enregistré un bénéfice net pour la première fois en quatre ans, les marges d’intérêt s’étant améliorées grâce à la hausse des taux d’intérêt. Les résultats de l’année dernière ont également bénéficié de l’augmentation des revenus de négociation et d’un gain exceptionnel provenant de la vente de sa participation dans EFA.
La société, mère des banques privées InsingerGillissen aux Pays-Bas et Puilaetco en Belgique, a déclaré dans son rapport annuel qu’elle prévoyait des «mesures ambitieuses» pour cette année et l’année prochaine afin d’améliorer l’efficacité et d’atteindre une «rentabilité durable».
Quintet a généré un bénéfice net de 18,1 millions d’euros l’année dernière après une perte nette de 110,2 millions d’euros en 2021, lorsqu’il a encouru des coûts exceptionnels liés à la liquidation de son unité non rentable Bank am Bellevue en Suisse. Elle avait également annoncé des pertes pour 2020 et 2019 après un petit bénéfice de 800 000 euros en 2018.
Nous renforçons les fondations de notre entreprise pour soutenir une croissance durable», a déclaré le PDG du groupe, Chris Allen, qui a pris la tête de Quintet l’été dernier. Cela se fait en partie grâce au renouvellement de notre stratégie - une série de mesures que nous mettrons en œuvre de manière cohérente au cours de cette année et jusqu’en 2024 - et à notre nouveau plan d’entreprise quinquennal.
La stratégie d’efficacité et de réduction des coûts de Quintet entraînera la suppression de 165 emplois, soit 9 % des 2 000 salariés dans six pays européens, a précisé la société le mois dernier.
Le bénéfice brut d’exploitation de Quintet a augmenté de 14 % l’année dernière pour atteindre 524 millions d’euros. Ce chiffre a été dopé par de meilleures marges sur les dépôts, qui ont augmenté les revenus d’intérêts de 58,6 millions d’euros. Ses revenus de négociation provenant des dérivés de devises et des actions ont bondi à 50,6 millions l’année dernière, contre 31,9 millions en 2021.
Hausse des revenus aux Pays-Bas, baisse en Belgique
Aux Pays-Bas, où il opère InsingerGilissen, les revenus bruts ont augmenté à 110 millions d’euros l’an dernier, contre 108 millions en 2021. L’unité néerlandaise, avec 323 ETP, a représenté 21 % des recettes brutes. Chez Puilaetco en Belgique - 170 ETP - les recettes brutes ont chuté à 52 millions d’euros, contre 55 millions en 2021. L’unité luxembourgeoise de Puilaetco a été entièrement intégrée à celle de Quintet l’année dernière.
Le revenu brut du groupe Quintet comprend également une plus-value unique de 16,3 millions d’euros provenant de la vente de sa participation dans European Fund Administration (EFA) à Universal Investment au printemps dernier. Quintet, anciennement connu sous le nom de Kredietbank Luxembourg, était un membre fondateur d’EFA lors de sa création en 1996.
La croissance des revenus a été soutenue par un plus grand nombre de dirigeants, augmentant de 10 % pour atteindre 4,9 milliards d’euros. Les dépenses ont diminué de 2 % pour atteindre 493 millions d’euros.
Au 31 décembre 2022, le total des actifs des clients s’élevait à 86,7 milliards d’euros, en baisse de 10,2 pour cent par rapport à la fin de 2021, principalement en raison d’un impact sur les prix lié à la volatilité des marchés financiers. La société s’attend à ce que le total des avoirs des clients se redresse à mesure que les marchés se stabilisent.
Des investissements supplémentaires
Nous saisirons l’occasion, notamment après la fusion en 2020 de nos filiales européennes, de réaliser des économies d’échelle supplémentaires, de réduire la complexité organisationnelle et d’accroître la collaboration au service de nos clients», a déclaré M. Allen dans un communiqué.
Nous prévoyons également d’investir davantage dans la banque cette année, notamment dans des domaines tels que l’expérience client, la numérisation et la formation du personnel. Combinées, ces mesures permettront d’accroître la productivité, d’augmenter les revenus et de réduire les coûts.
Le ratio de fonds propres de catégorie 1 de Bâle III de Quintet s’est établi à 18,4 pour cent à la fin de 2022, bien au-dessus du seuil réglementaire et plus élevé que 18 pour cent à la fin de l’année dernière, a déclaré Quintet. Son ratio de couverture des liquidités s’élevait à 153,2 % à la fin de 2022, en hausse par rapport à 138,5 % à la fin de 2021 et également bien au-dessus du seuil réglementaire.
L’année dernière, la succursale belge Puilaetco a annoncé qu’elle allait s’associer à la fintech Abbove.
Les clients de la banque pourront désormais utiliser le service Richer Life Plan, qui leur donnera une vision plus large de leur planification patrimoniale.
C’est ce qui ressort d’une conversation qu’a eue Investment Officer avec Ludivine Pilate (photo), Country CEO de Puilaetco, et Guillaume Desclée, CEO d’Abbove.
Avec ce nouvel outil d’Abbove, accessible dans un espace numérique sécurisé et personnalisé, Puilaetco souhaite présenter la planification patrimoniale de ses clients de manière plus complète, à la fois en ligne et hors ligne.
Désormais, les clients disposant d’un mandat d’investissement auprès de la banque peuvent organiser et suivre la gestion de leurs avoirs via une plateforme digitale personnalisée et sécurisée.