En proposant de verser l’intégralité des droits d’entrée à cinq organisations à vocation sociétale, le gestionnaire bruxellois propose une manière originale de s’exposer sur les marchés boursiers mondiaux.
TreeTop Asset Management est un gestionnaire dont la réputation a été construite sur la gestion active et le stock picking. Alors que les actifs sous gestion étaient auparavant largement concentrés sur un fonds investi dans les obligations convertibles, le profil du groupe a eu tendance à se diversifier ces dernières années, même si l’approche d’investissement reste très largement axée sur une exposition globale sur les marchés boursiers.
Droit d’entrée
Le gestionnaire bruxellois a récemment lancé une nouvelle initiative qui propose de verser les droits d’entrée dans son fonds indiciel (TreeTop World Equity Index) à cinq organisations ayant un but sociétal :
1. MOOCS : cours en ligne proposés en collaboration avec diverses universités
2. BOOST : accompagnement scolaire et universitaire de jeunes issus de milieux défavorisés
3. Microstart : société active dans les microcrédits aux entrepreneurs
4. Comequi : projet de développement autour du lac Kivu (Rwanda, RDC)
5. Habbekrats : aide à la jeunesse belge
La sélection de ces cinq organisations a été réalisée en collaboration avec la Fondation Roi Baudouin. Les sommes versées seront fiscalement considérées comme des libéralités, et pourront ainsi donner lieu à une réduction d’impôt se montant à 45 % du montant versés, dans certaines limites imposées par la législation belge.
TreeTop World Equity Index est un fonds distribué par TreeTop AM, mais dont le gestionnaire est Amundi. Deux compartiments sont proposés dans le cadre de cette initiative, avec et sans protection contre les mouvements de devises face à l’eurp. En outre, toujours dans le cadre de cette initiative philanthropique, la commission de gestion prélevée annuellement a été ramenée de 0,3 à 0,1 %.
Dynamiser
Pour Luc Boelaert, cette initiative combine à la fois une volonté d’offrir une manière de combiner philanthropie et une exposition diversifiée sur les marchés boursiers mondiaux. « Le but est de soutenir la sortie des investisseurs qui sont encore cantonnés sur les comptes d’épargne en leur proposant une manière intelligente d’investir, tout en soutenant sans attente de performance financière des organisations ayant déjà un long historique dans leur domaine d’activité ».
Et il souligne que sur le long terme, investir de manière diversifiée sur les marchés boursiers au niveau mondial constitue une manière avisée de faire progresser son patrimoine. TreeTop World Equity Index a dégagé une progression de 10,8 % en 2016 et de 8,6 % en 2017, avec une corrélation presque parfaite avec son indice de référence.
Offre belge
Cette initiative de TreeTop AM vient compléter l’offre de Funds For Good, qui propose pour sa part de verser 10 % de son chiffre d’affaires (dégagé sur les commissions qu’il reçoit) ou 50 % de son bénéfice net pour financer des prêts à titre gratuit aux jeunes entrepreneurs, une formule qui permet un étalement des versements sur plusieurs années, avec une aide qui peut également se diriger vers des initiatives de taille plus modeste.