Evi van Lanschot, de in oktober vorig jaar geïntroduceerde online spaar- en beleggingspropositie die zich richt op starters op de vermogensmarkt, heeft zowel in Nederland als België ‘goede resultaten’ behaald.
In de presentatie van de halfjaarcijfers meldt de wealth manager uit Den Bosch dat het ondergebracht vermogen van Evi ‘richting de 1 miljard euro’ gaat.
Evi is in Nederland beschikbaar in de vormen beheer, advies en sparen. In België kunnen particulieren bij Evi vooralsnog alleen sparen.
Nieuwe klanten
Concrete cijfers over de groei van het vermogen wil een woordvoerder desgevraagd niet geven. De verdeling tussen sparen en beleggen is (in Nederland en België samen) ongeveer 60 staat tot 40 procent. In Nederland is die verhouding omgekeerd. Van de drie mogelijkheden is vermogensbeheer ‘verreweg’ het populairst.
De lopende campagne rond Evi slaat volgens de woordvoerder goed aan, afgaande op de ‘traffic’ die het op de website genereert. De leeftijd van de nieuwe klanten is gemiddeld begin dertig, terwijl dat bij de private bank tegen de vijftig is.
Veel klanten bij Evi beleggen daarnaast voor het eerst in hun leven. Gemiddeld stappen ze met een bedrag van zo’n 50.000 euro in. Het komt voor dat particulieren overstappen van Van Lanschot Private Banking naar Evi, vanwege het online gemak of de iets lagere kosten, ‘maar om heel grote aantallen gaat het niet’.
Kosten
Over de totale kosten voor vermogensbeheer, die volgens de vergelijkingssite beleggingsmatch.nl op jaarbasis 2,45 procent bedragen, zegt de woordvoerder dat Evi niet per se de goedkoopste wil zijn, maar ‘heeft gezocht naar de juiste verhouding tussen kosten en kwaliteit’.
De totale ‘client assets’ bij Van Lanschot stegen in het voorbije halfjaar met 5 procent tot 56,1 miljard euro. Het belegd vermogen steeg eveneens met 5 procent tot 45,6 miljard euro, terwijl de spaargelden en deposito’s met 3 procent toenamen tot 10,5 miljard euro.
De nettowinst kwam uit op 49,4 miljoen euro, tegen 36,3 miljoen euro in dezelfde periode een jaar eerder.
Belangrijke stappen
‘In de afgelopen periode hebben we wederom belangrijke stappen gezet in de transformatie naar een gespecialiseerde wealth manager’, zegt Karl Guha, bestuursvoorzitter van Van Lanschot, in een toelichting.
‘Hiermee hebben we een goede basis gelegd voor verdere ontwikkeling van onze klantpropositie en voor groei in de komende jaren. Dit uit zich in een stabiele resultaatontwikkeling bij de drie kernactiviteiten Private Banking, Asset Management en Merchant Banking.’
Van Lanschot zegt haar dienstverlening continu te willen verbeteren. ‘Een voorbeeld hiervan is de introductie dit najaar van de nieuwe Spaar & DepositoRekening voor onze Nederlandse klanten. Hiermee kunnen klanten zelf invulling geven aan hun wensen voor sparen en deposito’s. Verder introduceren we onze vernieuwende vermogensregie-propositie en starten we met Compliant Beleggen voor de doelgroep Business Professionals & Executives.’
KCM
Kempen Capital Management ‘bouwt voort op haar specialisaties’ en zal twee nieuwe fondsen openstellen voor beleggers: Global Smallcap Fund en Global Real Estate Fund.
In de eerste zes maanden van 2014 steeg het beheerd vermogen van de asset manager met 7 procent tot 26,1 miljard euro. Deze stijging is echter volledig toe te schrijven aan het gerealiseerde koerseffect. De netto-uitstroom bedroeg 0,1 miljard euro.
Dit kwam deels op het conto van het Kempen Global High Dividend Fund dat aan het begin van het jaar ‘ter bescherming van de belangen van de bestaande beleggers’ werd gesloten voor nieuwe stortingen. Dit heeft zoals verwacht per saldo geleid tot een uitstroom.
Binnen private banking zette de trend van het kiezen voor discretionair mandaat zich verder door; het aandeel discretionair vermogen is gestegen van 40 naar 41 procent. ‘De introductie van het nieuwe adviesmodel heeft geleid tot een verschuiving van beleggingsadvies naar vermogensbeheer en execution only.’