De helft van het totaal beheerde vermogen in de wereld zal in 2030 toebehoren aan Millennials en Generation X. Dit heeft grote gevolgen voor de sector, stellen onderzoekers van de Luxemburgse associatie voor beleggingsfondsen (ALFI) en Deloitte in een paper.
De wijze waarop de nieuwe generaties aankijken tegen sparen en beleggen wijkt aanzienlijk af van vorige generaties. Naar verwachting zal robo-advies een enorme vlucht nemen.
Meer dan 50 procent van de Millennials stelt weinig vertrouwen in beleggingsadviseurs te hebben en denk met robo-advies beter af zijn.
Hoewel een partij als Betterment al door de grens van 5 miljard dollar is, wordt in de VS op dit moment nog minder dan 0,1 procent beheerd door ‘robots’. De verwachting van de onderzoekers is echter dat dit in 2025 zal zijn opgelopen naar 10 tot 14 procent.
Ook moeten asset managers hun producten beter laten aansluiten bij de wensen van jongeren. Zo zijn ze bijvoorbeeld sterk begaan met het milieu en willen ze niet meer in de olie- en gassector beleggen. Flink wat Millennials zijn zelfs bereid genoegen te nemen met minder financieel rendement als daar meer maatschappelijk rendement tegenover staat.
‘Het fenomeen robo-advies wordt een “game changer” dat zou kunnen resulteren in druk op de vergoedingen van asset managers‘, zegt Simon Ramos, partner van Deloitte Luxemburg. ‘Meer nieuwe robo-adviseurs zullen het fondsdistributie-ecosysteem binnenkomen.’
Bijgevoegd de paper ‘How can FinTech facilitate fund distribution?’