Het aantal adviseurs neemt af, maar hun rol is zeker nog niet uitgespeeld. ‘Ze worden nu meer een specialist in het grotere geheel.’
Dat zei Paul van Olst van Fidelity woensdagavond tijdens de paneldiscussie voorafgaand aan de uitreiking van de Morningstar Awards 2014 in het Grand Hotel Krasnapolsky in Amsterdam.
De adviseur van nu houdt zich meer bezig met financiële planning, als een ‘spin in het web’, aldus het hoofd distributie Benelux.
Ook Bert van den Broek, hoofd beleggingscompetence bij Rabobank Private Banking, erkent dat de rol van de adviseur is veranderd. ‘Nu de belegger veel beter geïnformeerd is, is het voor de adviseur veel moeilijker geworden om zijn toegevoegde waarde te tonen.’
De focus van de adviseur is volgens Van den Broek daarom meer komen te liggen op het ‘traject voor de invulling van de portefeuille, op het doel dat de belegger heeft’.
Taal van particulier
Aan de discussie nam ook deel Jean Paul van Oudheusden, hoofd business management bij Binck. Hij zei onder andere dat er nog een wereld te winnen valt om de taal van de particulieren belegger te spreken.
‘Ook wij staan nog aan het beging. Toen ik bij Binck begon en in het assortiment zocht op Vanguard kreeg ik een lijst met 188 fondsen. Dat is niet klantvriendelijk.’
Guidance model
Van Olst refereerde aan het ‘guidance model’ in het Verenigd Koninkrijk waarbij technologie een belangrijke rol speelt in het selectieproces. ‘Wij gaan die kant op. Zo bieden we tegenwoordig ook fondsen van derden aan, waaronder passieve fondsen.’
Het gaat volgens Van Olst om waar de klant het beste mee gediend is, en dat zijn niet altijd alleen Fidelity-fondsen. ‘Wij willen niet alleen de buiding blocks leveren, maar ook komen met tailor made-oplossingen.’