ABN Amro stopt ook met Profielfondsbeleggen, een adviespropositie waarbij klanten uitkwamen bij een van de eigen profielfondsen. In plaats hiervan is een online execution only-propositie voor beleggen in profielfondsen gelanceerd.
Eerder dit jaar meldde Fondsnieuws al dat ABN Amro stopt met een aantal adviesvarianten waarin voor klanten in fondsen van verschillende aanbieders werd belegd.
De bank had het aanbod aan retailklanten die willen beleggen met advies teruggebracht naar drie smaken: Profielfondsbeleggen, Fondsadvies en Actief advies. Inmiddels is de bank echter ook bezig haar propositie Profielfondsbeleggen uit te faseren.
Dit is een adviespropositie waarbij klanten uitkwamen bij een van de profielfondsen van de bank. Er zijn momenteel veel banken die hun adviesdienstverlening aan het optimaliseren zijn. Dit onder meer doordat vanaf volgend jaar Mifid II in werking treedt.
Als gevolg van Mifid II moeten banken en vermogensbeheerders straks bij elk advies een verklaring meesturen waarin staat waarom dit specifieke product past bij de specifieke situatie, risicohouding, doelstelling en beleggingshorizon van de klant die het advies krijgt. Bij vermogensbeheer hoeft dit alleen periodiek. Volgens deskundigen maakt dit advies een minder aantrekkelijke propositie.
Prijskaartje
Toch staat de beslissing van ABN Amro volgens de bank los van Mifid. Aan advies hangt een prijskaartje. ‘Wij hebben gekeken vanaf welk vermogen het toegevoegde waarde heeft voor de klant om te adviseren’, zegt directeur products en solutions Nederland Eran Habets van de bank.
Profielfondsbeleggen kende geen minimum-inleg. Bovendien hoefde er slechts gekozen te worden tussen zes fondsen met ieder een verschillend risicoprofiel variërend van zeer defensief tot zeer offensief.
‘We hebben nu online tooling gemaakt die klanten in een execution only-omgeving helpt hun doelen te halen door in een passend fonds te beleggen. Daar heeft een klant met bijvoorbeeld een belegd vermogen van 30.000 euro meer aan, dan aan een adviseur. We zijn klanten nu gefaseerd aan het overzetten.’
Vanaf een belegd vermogen vanaf 75.000 euro blijft advies bij ABN Amro gewoon bestaan.