De Nederlandse staatsbank ABN Amro heeft in januari vrijwel de complete top van haar succesvolle privatebankingdesk in Dubai de laan uit moeten sturen. Het gaat om zes bankiers.
Aanleiding is de ontdekking van omvangrijke malversaties waarbij medewerkers van dit kantoor betrokken waren, zo blijkt uit onderzoek door Het Financieele Dagblad.
De kwestie is pijnlijk voor ABN Amro, omdat de bank aan de vooravond hoopt te staan van een hernieuwde beursgang. Om beleggers het verleden voor de nationalisatie in 2008 te laten vergeten en een smetteloos herrezen bank te presenteren, komt het hoogst ongelegen dat een grote fraude-affaire bij een vooraanstaand buitenlands ABN Amro-kantoor uitbreekt.
Duizenden foute transacties
De crux van de onregelmatigheden is dat ABN Amro-bankiers eraan meewerkten dat vooral Indiase privatebankingklanten via tussenpersonen onder valse voorwendselen rekeningen openden bij het kantoor in Dubai. De welgestelde Indiase klanten stortten vervolgens geen geld voor vermogensbeheer, maar wendden de ABN Amro-bankrekeningen aan voor honderden ongeoorloofde zakelijke transacties.
Zo misbruikten de Indiase klanten met medewerking van ABN Amro-bankiers de veel lichtere compliance- en controleregels voor private banking. Voor het riskantere handelsverkeer gelden zwaardere regels tegen criminaliteit, witwassen en terrorismefinanciering. Die regels ontdoken de Indiase klanten massaal dankzij ABN Amro.
Blanco formulieren
Bankiers in Dubai hielpen vergaand mee aan de overtredingen van hun klanten. Zo richtten ze op verzoek buitenlandse bedrijven op voor het foute handelsverkeer. De bank deed ook de administratie voor de bedrijven die hun handelstransacties illegaal via de vermogensrekeningen lieten lopen. Op het kantoor zijn getekende blanco formulieren aangetroffen die de bankiers carte blanche gaven voor niet-toegestane transacties.
De problemen in Dubai zijn ook financieel gevoelig voor ABN Amro. De vestiging in Dubai geldt als een van de meest winstgevende privatebankingactiviteiten van de bank. Bovendien zou ‘private banking’, of vermogensbeheer, de betrouwbaarste inkomstenbron voor de beurskandidaat zijn.
Filmsterren
De ABN Amro-vestiging in de Verenigde Arabische Emiraten heeft honderd medewerkers. Het kantoor financiert handel in diamanten en grondstoffen als olie, maar mikt vooral op vermogensbeheer voor rijke particulieren, als filmsterren en ondernemers.
ABN Amro hield de moeilijkheden tot nu toe buiten de publiciteit. Het gedwongen plotselinge vertrek van de verantwoordelijke chief executive officer van ABN Amro in Dubai presenteert de betrokkene als ‘pensionering’.
Vertrouwelijke brief
Het is twijfelachtig of ABN Amro de problemen nog lang onder de pet kon houden. De lokale toezichthouder, Dubai Financial Services Authority (DFSA), heeft in een vertrouwelijke brief die Het Financieele Dagblad kent op 22 januari van de bank ‘volledige openheid van zaken’ geëist over de ‘onregelmatigheden’.
Uit de brief blijkt dat de DFSA de omstreden activiteiten onderzoekt. ABN Amro heeft ook de Nederlandsche Bank moeten informeren over het ‘incident’. Forensisch accountants van Deloitte zouden voor ABN Amro de omvang van de fraude nader in kaart brengen.
Zonder op details in te gaan, bevestigt ABN Amro desgevraagd bovenstaande fraudezaak. DFSA, Deloitte en de weggestuurde ceo beantwoorden geen vragen. DNB zegt bekend met de zaak te zijn.
Copyright: Het Financieele Dagblad, 9 maart 2015.