De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 21 augustus een boete van 20.000 euro opgelegd aan Het Effectenhuis Commissionairs (HEC). De vermogensbeheerder heeft gedurende drie jaar onvoldoende klantgegevens ingewonnen bij haar beleggingsadvies en vermogensbeheer, zo luidt de argumentatie van de AFM.
Dat blijkt uit een maandagmiddag verstuurd persbericht van de beurswaakhond. Het gaat om het Amsterdamse kantoor van Ron Boer en Wander Groot, die een advies- en beheervergunning hebben sinds 2012. De vermogensbeheerder is gespecialiseerd in de advisering en handel in vastrentende waarden.
‘Doordat HEC onvoldoende klantgegevens heeft ingewonnen, heeft zij niet kunnen vaststellen dat transacties voldeden aan de beleggingsdoelstellingen van haar cliënten, dat de cliënten de daarmee samenhangende beleggingsrisico’s financieel konden dragen en dat de cliënten deze beleggingsrisico’s begrepen’, aldus de AFM.
De boete vloeit voort uit een onderzoek dat de beurstoezichthouder in 2013 en 2014 heeft gedaan, omtrent de kwaliteit van beleggingsdienstverlening. Volgend op dat onderzoek heeft de AFM een jaar later bij verschillende beleggingsondernemingen cliëntendossiers opgevraagd om te kunnen beoordelen of daarin voldoende klantinformatie was opgenomen.
Klantdossiers
Bij HEC bleek dat niet het geval, concludeert de AFM op basis van acht klantdossiers. In bijna al deze dossiers bleek benodigde informatie over de doelstellingen en risicobereidheid van de klanten te ontbreken.
Beterschap
In 2016 heeft HEC overigens haar informatie-inwinning verbeterd, blijkt uit het persbericht. Dit door nieuwe documenten in gebruik te nemen en een nieuwe digitale omgeving te ontwikkelen. Bij de vaststelling van de boete van 20.000 euro heeft de AFM rekening gehouden met deze verbetermaatregelen. ‘Waardoor in de toekomst een betere cliëntinventarisatie moet zijn gegarandeerd.’