De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft Delta Lloyd Asset Management op 5 juni een boete opgelegd van driekwart miljoen euro. Dat heeft de toezichthouder vrijdag bekend gemaakt.
Reden is dat Delta Lloyd AM volgens AFM de bedrijfsvoering niet zodanig ingericht heeft dat deze een beheerste uitoefening van haar bedrijf waarborgde’. Het gaat volgens de toezichthouder om de onderzochte periode van 1 april 2012 tot 26 november 2014.
Delta Lloyd heeft in augustus al aangekondigd dat er een boete van de AFM aan zat te komen, maar dat het daartegen nog pro forma bezwaar had gemaakt. Nu zegt het in die boete te berusten. Het bezwaar dat oud-bestuursvoorzitter Niek Hoek had gemaakt, is niet ontvankelijk verklaard. Daarmee is de boete definitief geworden.
De AFM verwijt Delta Lloyd dat er geen schriftelijke besluitvormingsprocedure was met betrekking tot transacties die bepaalde risico’s afdekken. ‘Daarnaast was voor de bij de transacties betrokken personen onvoldoende duidelijk wat voor rol zij hadden’, schrijft de toezichthouder in het persbericht.
‘Dit had tot gevolg dat in een ad hoc-besluit transacties werden verricht waarmee het gevoerde renterisicobeleid werd verlaten. Daarbij zijn instructies binnen de organisatie uitgezet die tot verdere onduidelijkheid hebben geleid. Van de ad hoc-besluitvorming zijn geen vastleggingen gemaakt.’
Delta Lloyd kreeg eind vorig jaar al een boete opgelegd van de Nederlandsche Bank van 22,8 miljoen euro omdat de verzekeraar in de zomer van 2012 misbruik zou hebben gemaakt van voorkennis omtrent een voorgenomen besluit van DNB over de rekenrente. De boete van de AFM heeft betrekking op dezelfde zaak.
Het bestuur van Delta Lloyd had in juni 2012 lucht gekregen van het plan van DNB om de rekenrente aan te passen. Nog voordat het besluit officieel was geworden besloot de verzekeraar op basis van die informatie een grote derivatenpositie af te bouwen. Nadat het opereren van Delta Lloyd DNB ter ore was gekomen heeft de toezichthouder een onderzoek ingesteld, dat uiteindelijk resulteerde in de boete van eind 2014.
Copyright: Het Financieele Dagblad, 20 november 2015.