Robeco heeft een intensief verbeterproject doorgevoerd bij door haar beheerde beleggingsinstellingen en daarmee verplichtingen uit de wet ter voorkoming van witwassen en het financieren van terrorisme (Wwft) nagekomen. Daarmee zijn de overtredingen hersteld en is de dwangsom van 1,8 miljoen euro niet verbeurd.
Dat schrijft de Autoriteit Financiële Markten (AFM) vandaag in een persbericht. De AFM legde Robeco een last onder dwangsom op, omdat zij volgens haar niet voldeed aan de Wwft. Het ging in dit geval om Robeco One, waar particuliere beleggers rechtstreeks in enkele klantportefeuilles kunnen beleggen. De onboarding van klanten, in het kader van Know Your Client-procedures, waren naar de opvatting van de AFM niet conform de eisen die daar aan gesteld worden.
Robeco besloot indertijd, nadat in 2020 de dwangsom werd opgelegd, om voorlopig geen nieuwe klanten meer te accepteren. Op de dag dat de AFM haar persbericht uitdeed, staat nog altijd op de homepage van Robeco-One de volgende tekst te lezen: Let op! Op dit moment is het niet mogelijk om als nieuwe klant een rekening te openen.
Volgens een opgave van Robeco hebben 40.000 particuliere klanten een rekening lopen bij Robeco, waaronder bij Robeco One.
Risico’s op witwassen
Op grond van de Wwft dienen beleggingsinstellingen onder andere te beschikken over een risicobeoordeling en gedragslijnen, procedures en maatregelen om de risico’s op witwassen en financieren van terrorisme te beperken en effectief te beheersen, aldus de AFM. Ook dienen instellingen een cliëntenonderzoek (tijdig) uit te voeren en een transactiemonitoringssysteem te hebben, waarmee zij in staat zijn ongebruikelijke transacties (tijdig) te detecteren.
De AFM heeft in de last onder dwangsom jegens Robeco gedragslijnen geformuleerd ten aanzien van voornoemde verplichtingen uit de Wwft. Deze gedragslijnen zijn door de toezichthouder uitsluitend met Robeco gedeeld.
De AFM legde de last onder dwangsom op 18 november 2020 op. Daarop is door Robeco op 29 december bezwaar aangetekend en is in reactie daarop een beslissing genomen door de AFM op 21 mei 2021. In reactie op het bezwaar van Robeco werd de last op de onderdelen 3,4,7 en 9 gedeeltelijk herroepen. Daarna tekende Robeco geen beroep aan.
Poortwachtersfunctie
De AFM wijst erop dat beleggingsinstellingen een poortwachtersfunctie hebben om te voorkomen dat criminelen geld kunnen witwassen en dat het financiële systeem wordt gebruikt voor het financieren van terrorisme. In de Wwft staan hierover regels waaraan instellingen zich moeten houden.
Bij een door de toezichthouder opgelegde last onder dwangsom wordt de onderneming (of persoon) gelast een gedraging te doen of te laten. Als binnen de gestelde termijn niet aan de opdracht is voldaan, dan moet er een geldsom worden betaald. Dit besluit kan niet meer door belanghebbende(n) ter toetsing aan de rechter worden voorgelegd.
Reactie Robeco
In een reactie op het besluit van de AFM laat een woordvoerder van Robeco weten: ‘Het besluit van de AFM is door Robeco goed ontvangen. We hebben de afgelopen periode veel tijd en inspanningen verricht t.a.v. het verbeterprogramma. We realiseren ons dat dit impact heeft gehad op de dienstverlening aan onze particuliere klanten en kunnen nu weer vooruit kijken.’